Cum de a începe o firmă de gestionare a banilor

O firmă de gestionare a banilor pot lua diferite forme. firme de zi cu zi de gestionare a banilor oferă contabilitate, contabilitate, factura de plată și servicii de administrare a numerarului persoanelor fizice și juridice. Unele firme de gestionare a banilor oferă atât managementul de zi cu zi de gestionare a banilor și a investițiilor, iar unele se concentreze în principal pe gestionarea investițiilor pentru clienții lor. Primul pas în deschiderea propria firmă de gestionare a banilor este de a se conforma cu toate reglementările de stat și federale.

manageri de bani de zi cu zi pot deveni certificate de Asociatia Americana de zi cu zi de bani manageri, dar de certificare este opțională. Certificarea ca un manager de bani de zi cu zi necesită trecerea unui examen dat de AADMM, care oferă și cursuri pentru a se pregăti pentru examen. Înregistrarea pentru a lua examenul costa 300 $ pentru membrii și 450 $ pentru non-membri, începând din iulie 2014.

Dacă intenționați să facă orice fel de investiții în numele clienților dumneavoastră și activele dvs. în gestiune totală mai mică de 25 milioane $, înregistra la autoritatea valorilor mobiliare de stat dumneavoastră. AOMs mai mari necesită înregistrare SEC. Inregistreaza-te pe site-ul FINRA pentru a lua uniforme de investiții dreptul de consilier de examinare, cunoscut sub numele de examinare Series 65, cerute de cele mai multe state. Starea dvs. s-ar putea renunța la această examinare Series 65, cu toate acestea, dacă dețineți o altă certificare financiară. Ultimul pas în calificare legală de a fi un manager de bani este de a depune formularul ADV, părțile 1 2, inclusiv U4 Forma, prin intermediul sistemului de înregistrare Depozitarului consilier de investiții. Nu sari peste acordarea de licențe, deoarece sancțiunile pot fi severe.

Odată ce ați avut grijă de toate cerințele legale pentru a fi un manager de bani, deschiderea firma dvs. de gestionare a banilor este ca orice altă afacere. Verificați cu guvernul local în ceea ce privește licențele de afaceri și legile zonare, care va afecta în cazul în care vă puteți localiza afacerea. Crearea unei entități juridice, cum ar fi C-profit sau LLC, și de a obține răspundere, erori și omisiuni și alte tipuri de asigurare. Charles Schwab, care furnizează servicii de suport pentru firmele de gestionare a banilor, estimează costul unui agent de bursă trecerea la gestionarea banilor independente variază de la 15.000 $ la 75.000 $, în funcție de mărimea activelor administrate. Folosind serviciile unui mare broker-dealer poate oferi firma cu evidență, raportare, servicii de custodie, servicii juridice și chiar de marketing, sau puteți configura aceste necesități le.

firme independente de gestionare a banilor de obicei sunt stabilite de către agenții de bursă, contabili, bancheri, agenți de asigurări și alți profesioniști din industria de servicii financiare. De obicei, ele au deja o carte de clienti. Alți participanți în domeniu tind să fie investitori privați, care atrag un grup de persoane care solicită să aibă investitorul gestiona banii lor, de asemenea. Înainte de salt în propria firmă, consideră că cheltuielile de exploatare s-ar putea varia de la 30 la suta la 50 la suta din taxele de client, care poate fi o taxă anuală fixă ​​sau un procent de bani în administrare. Oricum, cresterea profitului depinde de creșterea bani ai în administrare.