Agent de asigurare Lista de verificare

Colectarea toate informațiile corecte despre un client sau care nu pot face acest lucru, respectiv, asigură individul are suficientă acoperire în caz de pierdere sau lăsați clientul vulnerabil. Pentru ca un detaliu aparent mic poate face o diferență semnificativă a prețului unei prime și cantitatea de acoperire cu condiția, este responsabilitatea unui agent de asigurare să fie completă și pune întrebările corecte atunci când scrieți o politică comercială.

Agenți de asigurări comerciale ar trebui să adune informații privind numele complet al clientului și numele altor proprietari de afaceri, împreună cu datele lor de naștere și numere de securitate socială. De asemenea, este nevoie de numele companiei, tipul de entitate de afaceri, adrese fizice și de corespondență companiei și numerele de contact pentru clienți. Un agent ar trebui, de asemenea, tipul notate de afaceri clientul are, metri patrati a clădirii și a informațiilor privind acordarea de credite de afaceri care necesita dovada de asigurare.

O politică de bază de asigurări comerciale prevede răspundere și de proprietate de acoperire. Pentru a vă asigura că un client are o acoperire suficientă de răspundere, un agent de asigurări ar trebui să aibă rapoarte ale clientului complet trimestriale, cifrele de vânzări și rapoarte de salarizare. Este important pentru o politică care să reprezinte valoarea netă a unei companii cât mai exact posibil. În cazul în care afacerea are diferite tipuri de operațiuni de venituri, un agent de asigurări trebuie să asigure cifrele de vânzări și datele de salarizare sunt separate de clasa business.

În plus față de cunoașterea dimensiunea clădirii în care se află compania, un agent de asigurări, de asemenea, trebuie să cunoască costul de înlocuire a acesteia și conținutul interior. Conținutul ar trebui să includă mobilier, calculatoare, scule si utilaje.

În cazul în care o agenție oferă politici suplimentare, care ar putea beneficia un client, un agent ar trebui să le revizuiască împreună cu clientul său. Aceste politici suplimentare includ asigurare de inundații pentru a oferi o acoperire în caz de deteriorare a apei, de asigurare de compensare lucrătorilor, asigurare auto comerciale și de asigurare de fidelitate.

Un client de asigurare comercială utilizează o poliță de asigurare pentru a ajuta la protejarea investițiilor ei. Este important pentru client să cunoască detaliile politicii. Atunci când educarea unui client cu privire la politica comercială, un agent ar trebui să revizuiască limitele de răspundere, pierderile care nu sunt acoperite în politica, modul în care funcționează și cum deductibile de a depune o cerere. De asemenea, este o idee bună de a educa un client cu privire la motivele pentru care prima de asigurare comerciale se pot schimba.

Un agent de asigurare trebuie întotdeauna să verificați de două ori ortografia numelui clientului său și de afaceri, să verifice acuratețea adresele furnizate și asigurați-vă că informațiile de contact și numărul de securitate socială furnizate sunt scrise corect. De asemenea, este o idee bună să aibă aspectul de client peste informațiile scrise în jos pentru a verifica dacă acesta este corect.