Care este relația dintre o operare si un buget de numerar?

Buna bugetarea menține afacerea dvs. de a cheltui mai mult decât își poate permite. Mai degrabă decât un singur buget, întreprinderile pot avea mai multe: buget încasări în numerar, bugetul de capital, bugetul de publicitate și bugetul de numerar. Informațiile din aceste bugete specializate pot fi combinate într-un buget de funcționare care acoperă imaginea de ansamblu financiară pentru anul următor.

Bugetul de numerar este o analiză a cât de mult bani pe profit va avea la îndemână peste care vine zi, săptămână, lună sau an. Tu fundamenteze bugetul de numerar pe bani ai la începutul perioadei, suma de bani anticipați vin, cheltuielile pe care le va trebui să plătească și dacă soldul final va fi pozitiv sau negativ. Acest echilibru se încheie va fi soldul de pornire veți utiliza pentru bugetul de numerar pentru ciclul următor.

Un buget de funcționare este planul financiar global pentru afacerea dvs., în general de funcționare pentru un an întreg. Pentru a crea un buget de funcționare, vă pun întrebări, cum ar fi cât de mult vânzări pe care le anticipa în anul următor, ceea ce va costa să producă sau să cumpere obiectele de vânzare și ceea ce va trebui să bugetul pentru forța de muncă, materii prime, publicitate și alte tipuri de cheltuieli pentru a atinge acest nivel de vânzări.

Bugetul dvs. în numerar ar trebui să se bazeze strict pe bani vă așteptați să aveți la îndemână, nu plăți sau facturile care sunt datorate, dar nu au fost achitate. Concentrându-se pe numerar pe o parte, bugetul de numerar vă poate spune dacă veți avea suficienți bani în bancă pentru a plăti toate cheltuielile din bugetul de funcționare. Dacă nu, știi că trebuie să caute surse externe de finanțare, pot amâna plata până mai târziu sau reduce unele dintre cheltuielile.

În cazul în care bugetul de numerar proiectează un excedent de numerar, bugetul de funcționare ar trebui să includă planuri de a face uz de ea. De exemplu, ai putea folosi banii în plus pentru a achita datoriile, să investească în noi linii de afaceri sau emite dividende suplimentare. Pe de altă parte, dacă anticipa un flux de numerar negativ în următorul ciclu de afaceri, ați putea dori să banca numerar aveți acum, pentru a face furtuna.