berokinfo.com

Cum de a transfera un IRA Moștenit

Atunci când un iubit moare, având grijă de detaliile de bunuri lor poate fi copleșitoare. Ca urmare, mulți beneficiari face distribuirea rapidă și ușoară sumă forfetară de active IRA, nu realizează beneficiile transferul IRA într-un beneficiar IRA. S-ar putea fi un pic mai documente implicate în efectuarea transferului, dar procesul este simplu și va permite beneficiarului să se întindă plățile IRA în timp, reducerea impozitului pe venit anual datorat pe cont.

Ceea ce aveți nevoie

  • Decedat lui declarație IRA
  • Certificat de deces

  • Apelați custode IRA pentru contul celor dragi. Explicați că încercați să execute o parte a unui imobil și care aveți nevoie pentru a confirma că sunteți beneficiarul listat pentru IRA. Cerere orice documente necesare pentru a pretinde beneficii ca un „beneficiar IRA“.

  • Decideți dacă doriți să păstrați același custode IRA sau muta IRA la un custode pe care deja lucrează cu sau au acces mai convenabil la.



  • Deschide un nou „beneficiar IRA“ cu custode pe care o alegeți. Este esențial ca cererea IRA precizează numele persoanei decedate la data decesului ca prima parte a titlului IRA înainte de numele dvs. ca „beneficiar“. Fiecare custode are o metodă ușor diferită de formare a titlului, dar atâta timp cât aceste componente sunt în titlu, sunteți protejat.

  • Completați actele de transfer pentru vechea IRA să se mute în noul beneficiar IRA. Trimite acest cu o copie a certificatului de deces custodelui IRA existente.

sfaturi Avertismente

  • Odată ce beneficiar IRA este stabilit, puteți efectua transferuri viitoare, urmând aceleași proceduri, mutarea activelor diferitelor custozi ca obiectivele de investiții se modifică în timp.
  • Activele IRA sunt luați în calcul în proprietatea impozabilă în scopuri fiscale de transfer de bunuri. Întinzându IRA într-un beneficiar IRA nu elimină această consecință fiscală, dar reduce cantitatea necesară pentru a fi luate în baza speranței de viață a beneficiarului. Consultați un consilier fiscal cu orice probleme.
Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit
Cum să câștige Grant de finanțare a construi un siteCum să câștige Grant de finanțare a construi un site
Cum se ajunge granturi guvernamentale pentru a începe o PreșcolarCum se ajunge granturi guvernamentale pentru a începe o Preșcolar
Cum se aplica pentru Guvernul Grant gratuit bani onlineCum se aplica pentru Guvernul Grant gratuit bani online
Cum de a găsi granturi personaleCum de a găsi granturi personale
Granturi pentru a deschide saloane pentru femeiGranturi pentru a deschide saloane pentru femei
Cum să obțineți gratuit Granturi minoritareCum să obțineți gratuit Granturi minoritare
Cum să obțineți un grant pentru școalăCum să obțineți un grant pentru școală
Avantajele și dezavantajele de Granturi Non-profitAvantajele și dezavantajele de Granturi Non-profit
Cum funcționează un Federal Pell Grant?Cum funcționează un Federal Pell Grant?
Poate fi Pell Grant Bani folosit pentru acoperirea cheltuielilor?Poate fi Pell Grant Bani folosit pentru acoperirea cheltuielilor?
» » Cum de a transfera un IRA Moștenit