Cum se calculează rata de rentabilitate a unui portofoliu

conținut

Ceea ce aveți nevoie

Este important să fie în măsură să calculeze rata de rentabilitate a portofoliului dumneavoastră de investiții. Aceste informații sunt necesare pentru a înțelege câștigurile de investiții din trecut, pentru a primi o imagine a stării dumneavoastră financiare actuale și să vă ajute să ia decizii în viitor. Din păcate, mulți investitori nu înțeleg cum să calculeze cu exactitate rentabilitatea investiției pentru portofoliile lor, mai ales atunci când vine vorba de investiții mixte și contabile pentru depuneri și retrageri. Când este făcut în mod corect, calcularea rentabilității investiției este foarte util pentru orice investitor.

Ceea ce aveți nevoie

Calculator financiar
declaraţii de portofoliu

Determina soldul portofoliului pentru o anumită perioadă de timp. Cel mai bun mod de a calcula rata de rentabilitate este anual, din moment ce este modul în care sunt calculate ratele dobânzilor și este informații ar trebui să știi pentru taxele. Pentru fiecare dintre conturile de investiții, uita-te la soldul în ultima zi a anului precedent și apoi în prima zi a anului, înainte de asta.

Verificați înregistrările.
Notați datele și sumele de orice depuneri și retrageri pentru fiecare dintre aceste conturi. Va trebui să contabilizeze aceste separat atunci când se calculează rata de rentabilitate. Scrieți toate sumele din anul pentru care te calculează rata de rentabilitate.
Lista soldurile, depuneri și retrageri în ceea ce privește fluxul de numerar. Soldul dvs. inițial și fiecare depozit ar trebui să fie luate în considerare un număr negativ, deoarece acest lucru este de bani care iese din buzunar. În mod similar, retragerile și soldului final sunt numere pozitive, deoarece acest lucru este de bani care merg în buzunar.

Faceți o listă a fluxului de numerar.
Utilizați un instrument care evaluează rata internă de rentabilitate (RIR) ecuație pentru a calcula rentabilitatea investiției. Un calculator financiar va fi deja ecuația programată, la fel ca alte programe de calculator financiare Microsoft Excel și. Ecuația RIR este complex și dificil de rezolvat de mână doar cu creion și hârtie, mai ales dacă aveți mai multe depuneri și retrageri.
Introduceți investiția inițială, depuneri și retrageri și soldului final în instrumentul dumneavoastră în ceea ce privește fluxul de numerar așa cum le enumerate anterior. Dacă utilizați un calculator financiar, introduceți aceste valori folosind fluxul de numerar care intră instrucțiuni specifice pentru calculatorul dumneavoastră. În Excel, introduceți pur și simplu fiecare valoare a fluxului de numerar într-o celulă unică, toate într-o singură coloană. Apoi, utilizați funcția IRR de pe calculatorul dumneavoastră sau program de calculator pentru a calcula rata de rentabilitate pentru portofoliul dumneavoastră.

Calculați rentabilitatea.

sfaturi Avertismente

Rata de rentabilitate va fi afișat în procente.
Dacă ați făcut bani, rata va fi pozitiv, iar dacă ai pierdut bani, acesta va fi negativ.

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit

De ce este scorul de credit care Dealer My Car Tras diferit de Scor am tras?

Cum se ajunge Mijlociu de credit Scor

Are Verificarea dvs. de credit afecta Scorul de credit?

Cum să trăiești cu un Scor de zero FICO

Nu Student Loans afecta FICO Scor?

Cum se convertesc un Vantage Scor de la un Range FICO

Care sunt Scor de credit Puncte?

FICO Scor vs TransUnion de credit Scor

Cum se calculează un credit Scor FICO

Are având prea multe carduri de credit afecta un Scor de credit?

berokinfo.com » Finante personale » Cum se calculează rata de rentabilitate a unui portofoliu