Transferul de fonduri de la un IRA tradițional la un IRA Roth vă poate costa în taxele de retragere timpurie și, desigur, orice contribuții suplimentare pe care le face la Roth nu va fi deductibilă fiscal. Cu toate acestea, există upsides la convertirea la un IRA Roth pentru anumite persoane. Acest articol vă va ghida în a decide dacă este sau nu să transfere la un IRA Roth.
Luați în considerare suport fiscal. Dacă sunt relativ tineri, fac o mulțime de bani și au investit în unele stocuri, care au nas, dar încă mai au plonjat sansa pentru o redresare puternică, rulare IRA tradițională într-un Roth este o idee excelentă. De asemenea, estima ce se va câștiga și ce suport fiscal va fi atunci când te retragi pentru a determina când acesta este cel mai bun timp pentru tine să plătească impozite pe veniturile de investiții. Nu se poate evita plata taxelor pentru veniturile, dar cu planificarea puteți minimiza suma pe care îl plătiți.
Uită-te la portofoliul de stoc. Să presupunem că aveți de stoc, care a fost inițial de 20 $ pe acțiune și a scufundat la 2 $ pe acțiune. Tu simți că stocul este în valoare de păstrarea pentru că sunteți sigur că va raliu. Se transferă aceste stocuri amortizată în noua IRA Roth. Va trebui să plătească taxele pe valoarea actuală a stocurilor, dar atunci când obține o valoare în Roth ai câștigat # x2019-t datorez nimic mai mult, ca venituri generate în interiorul Roth este neimpozabil.
Găsiți un custode care se va ocupa de investițiile Roth IRA. Acesta poate fi o firmă de brokeraj, fonduri mutuale sau de auto-dirijată IRA Roth în cazul în care vă puteți direcționa investițiile în investiții netraditionale, cum ar fi imobiliare. Veți avea nevoie pentru a finaliza actele pentru a transfera într-un IRA Roth.
Cunoaște termenele pentru realizarea unei conversii la un IRA Roth: 31 decembrie pentru impozitul curent și calandru an. Asigurați-vă că vă permite suficient timp pentru a finaliza documentele necesare înainte de termenul limită.
Cereți sfatul unui consultant financiar și contabil despre situația dumneavoastră individuală. Asigurați-vă că este în interesul cel mai bun pentru a transfera la un IRA Roth. Faceți cunoștință cu consilierii în mod regulat în funcție de circumstanțe se poate schimba în timp și va trebui să se adapteze pentru a găsi un plan adecvat de pensionare pentru noua situație.
Cum se obține licența Administrator-Assisted LivingLinii directoare de planificare EstateCondiții de viață Trusturi În statul WashingtonEste un Will juridic Dacă nu probated?Probleme in Pediatric NursingÎn cazul în care un cuplu căsătorit fără copii un trai Trust?Avantajele și dezavantajele juridice ale unui trai vaEste o familie de încredere mai bună decât o încredere de viață?Living Trust TutorialAvantajele și dezavantajele unei TrustTrei componente de concepte de marketingCare sunt beneficiile de pensionare anticipată?Cum se ajunge la Medi-Cal să plătească pentru un bypass gastricCum de a obtine o reteta pentru PhentermineAvantaje si dezavantaje ale unui apartament & o casaPoate că dețineți o poliță de asigurare de viață, dacă aveți SSI?Intrebari despre BeneficiariCe se întâmplă dacă o nu va este probated in Texas?Care este evaluarea Data mea IRA după moarte?Nedepunerea unui Will În Probate Court în GeorgiaDe ce un Living Trust?