Cum de a citi un extras de cont de investiții

conținut

Dezvăluiri tipice
Portofoliu rezumate
Detalii cont

Ar trebui să primiți un rezumat cont la sfârșitul fiecărui trimestru și an fiscal. Ar trebui să fie, de asemenea, posibilitatea de a vizualiza informațiile din aceste rapoarte prin intermediul site-ului de brokeraj. Examinați trimestrial și rezumate anuale de cont pentru a se asigura că tranzacțiile au fost executate în mod corect, pentru a viziona activitate potențial frauduloase, și să rămână informat despre structura portofoliului dumneavoastră de investiții.

Dezvăluiri tipice

Cele mai multe rezumate cont includ informații specifice de cont, un rezumat portofoliu, detalii privind tranzacțiile și veniturile din dobânzi sau dividende, precum și alte informații juridice și administrative. Rezumatele contului conțin, de asemenea, informații cu privire la cheltuielile efectuate și soldurile marja. Puteți reconcilia informațiile specifice de tranzacție și taxa cu rezumatul de portofoliu care apare pe prima pagină a rezumatului contului.

Portofoliu Rezumate

Reconcilierea noul sold portofoliu cu soldurile anterioare folosind aceste cifre de activitate. În continuare, înregistrările de securitate detaliate pe clase de active dezvăluie numărul de unități deținute în contul, baza de cost pe unitate, valoarea de piață pe unitate, și valoarea de piață pe securitate. Utilizați aceste cifre pentru a asigura diversificarea adecvată între investițiile. O coloană este de asemenea inclusă pentru câștigul nerealizat sau pierderea, suma cu care o anumită exploatație a apreciat sau depreciat. Aceasta este urmată de venitul anual estimat - rata estimată randamentul dividendului sau dobânda generată de exploatație - calculat prin împărțirea dividendelor sau a veniturilor de valoarea de piață al securității.

Detalii cont

Imediat după rezumatele inițiale de portofoliu este activitatea de cont de clasa de active. Comparați tranzacțiile enumerate în rezumatul cont cu confirmări comerciale primite pe tot parcursul trimestrului. Să acorde o atenție aproape de un număr mare de meserii, care cresc cheltuielile dvs. de tranzacționare și câștigurile de capital. Brokeri, uneori, comerț mai mult decât este necesar pentru a genera costuri de tranzacție. Notă întoarce ale contului și le compara cu randamente pe portofolii de referință.