Care este rata de rentabilitate a unui fond de index?

Fondurile mutuale Index pot fi clasificate în funcție de clasa de active, geografie, industrie și mărimea investițiilor corporative. De exemplu, un fond de index poate investi în termen de mare capitalizare din SUA stocurilor companiei petroliere. Acest fond de index este probabil să dețină acțiuni de stoc în ambele Exxon și Chevron.

Când se întoarce categorisire pentru fondurile mutuale de index, trebuie să vă familiarizați cu riscul comparativ cu profilurile recompensa claselor majore de active. clase de active pot fi grupate în titluri de credit și de capital. titluri de credit includ obligațiuni și pe piața monetară active, care sunt de fapt împrumuturi făcute la instituții corporatiste și guvernamentale. Piata de capital se referă la dreptul de proprietate corporativă, și includ acțiuni de stoc.

Într-o societate, titluri de credit transporta creanțe de active senior. Aceasta înseamnă că o societate în stare de faliment este obligat prin lege să plătească creditorii săi înainte de a primi numerar acționarilor din sumele provenite din orice vânzări de lichidare a activelor. Din cauza acestor termeni, vă puteți aștepta la fondurile de obligațiuni și indicele de piață monetară pentru a prezenta riscuri și se întoarce mai puțin potențiale în comparație cu fondurile pe indici de acțiuni.

Google Analytics companii, cum ar fi Lipper și Morningstar, vă poate ajuta să clasifica fonduri mutuale indicele în funcție de sectorul economic. Fiecare fond mutual va fi atribuit un indice de referință pentru tine de a face comparații și de a anticipa se întoarce. De exemplu, S&P 500 Index este reperul principal pentru SUA fonduri mutuale indicele de capitalizare mare. Aceste fonduri investesc în corporații Bellwether, cum ar fi Exxon si General Electric.

S&P 500 a postat 11 la sută media revine anual din 1957 la începuturile sale. S&P 500 și fonduri mari indicele de capitalizare a urmări ciclul economic al creșterii, recesiune și de recuperare. S&P 500 a crescut cu 21 la sută în 1999 în timpul boom-tehnologie, și apoi, prin urmare, a pierdut 22 de procente din valoarea sa în 2002, pe fondul recesiunii. Stocurile postat 29 la sută câștigurile în 2003, ca și US creșterea economică a fost reluată.

Toate deciziile financiare implică riscuri distincte. Din cauza lor se întoarce relativ scăzute, obligațiuni și bani indicele pieței fondurilor mutuale sunt în special supuse inflației, ceea ce se traduce prin a pierdut puterea de cumpărare pentru active. Între timp, fondurile de indici de acțiuni sunt în special volatile, pe fondul recesiunii, atunci când profiturile corporative sunt slabe.

Un portofoliu diversificat de fonduri mutuale indicele pot ajuta să gestioneze riscurile și să investească pentru creștere. Pentru diversificare, portofoliul dumneavoastră poate include US stoc mare capitalizare, obligațiuni interne și fonduri internaționale de capital index. Fondurile de obligatiuni genera venituri din dobânzi și se întoarce stabile pentru portofoliul dumneavoastră în cele mai multe condiții economice, în timp ce fondurile de acțiuni din SUA a efectua bine în timpul unei economii interne puternice. Fondurile internaționale oferă expunerea la piețele de peste mări, care pot oferi o creștere în cazul în care SUA este împotmolit în recesiune.