Cum sa faci o lista Ponderat pentru Estate disbursal

Examinați testamentul a răposat (persoana decedată). Găsiți secțiunea în voința care precizează procentul de active imobiliare pe care fiecare beneficiar are dreptul să le primească. În cazul în care unul dintre beneficiari este decedat, determină modul în care cota sa este de a fi plătită în funcție de limba în voința. Uita-te pentru terminologie, cum ar fi pe stirpes, pe cap de locuitor, cu reprezentare sau pe capital de la fiecare generație. Consultați un avocat de planificare imobiliare, dacă nu sunteți familiarizați cu înțelesul fiecăruia dintre acești termeni.

Introduceți numele fiecărui beneficiar în prima coloană a foii de calcul. În a doua coloană, introduceți procentul proprietății la care acel beneficiar are dreptul. Adăugați procentele în a doua coloană, pentru a se asigura că totalul dvs. se adaugă până la 100 de procente.

Introduceți suma de bani pe care procentul reprezintă în a treia coloană. De exemplu, în cazul în care proprietatea este de $ 1 milion, și Beneficiar A, B și E sunt de a primi fiecare 25 la suta, si beneficiar C si D sunt de a primi 12,5 la suta fiecare, coloana a treia foaie de dvs. ar reflecta $ 250.000 A, B și E, și $ 125.000 pentru C și D. Se adaugă sumele în dolari, în coloana a treia pentru a se asigura că suma dvs. totală este egală cu suma totală de dolari din averea. coloana Label patru din foaia de calcul "În natură" și coloana cinci "Active lichide."

Identificarea tuturor activelor nelichide, cum ar fi imobiliare, colecții sau întreprinderi familiale. Comunicarea cu beneficiarii pentru a stabili dacă acestea ar dori să primească partea lor din aceste active în numerar sau în natură (elementele reale).

Împărțiți activele între beneficiari în funcție de răspunsul lor în ceea ce privește activele nelichide. De exemplu, proprietatea 1 milion $ constă dintr-o casă în valoare de $ de 300.000 de, o colecție de monede în valoare de 50.000 $, și active lichide sau investible (cum ar fi acțiuni, obligațiuni și conturi de verificare) în valoare de $ 650,000 de. Beneficiarii A și C ar dori casa în natură, divizat 50-50. Beneficiarul D ar dori colecția de monede. Toate celelalte doresc active lichide, și toți beneficiarii sunt de acord cu divizarea.

Introduceți $ 150.000 coloană patru (în natură) pentru Beneficiarii A și C, ceea ce reprezintă 50 la sută din valoarea casei. Introduceți 50.000 $ în coloana patru pentru Beneficiar D, reprezentând valoarea colecției de monede. Introduceți zerouri în coloana de patru pentru beneficiari B și coloana E. Scădeți patru din coloana trei și a pus răspunsul în coloana cinci. Verificați dacă suma coloanelor patru și cinci totaluri suma dintre coloana trei, valoarea imobilului.

Disburseze proprietatea beneficiarilor în conformitate cu ponderile enumerate în coloanele patru și cinci. coloana de revizuire cinci (active lichide) pentru a determina dacă oricare dintre beneficiari datorează bani imobiliare pentru a lua mai mult decât partea lor din Estate în natură. În acest exemplu, beneficiar C primește 50 la sută din casa - o valoare de $ 150.000. El are dreptul doar la 12,5 la sută, sau $ 125.000 din averea, așa că trebuie să ramburseze proprietatea de 25.000 $ (suma în coloana cinci), care sunt puse în comun cu alte active lichide în imobiliare și distribuite celorlalți beneficiari.