Programe de conformitate Bank

Un program de conformitate banca este metoda pe care o bancă utilizează pentru a respecta toate reglementările, normele și legile în vigoare. Fiecare bancă este responsabil pentru dezvoltarea unui program de sunet și în condiții de siguranță de conformitate care să ia în considerare riscurile implicate pentru protecția clienților, reputația, angajații băncii și a eforturilor generale de afaceri. Băncile numește ofițeri de conformitate la nivel de management, în scopul de a dezvolta politici de conformitate și proceduri, programe de monitorizare și testare, angajații de tren, face sfaturi, rapoarte rezultate și se ocupe de managementul general al departamentului de conformitate.

Agentul de conformitate șef este responsabil pentru dezvoltarea de politici și proceduri care sunt în conformitate cu liniile directoare legale și de reglementare pentru toate aspectele legate de afaceri ale băncii. De exemplu, reglementările de conformitate a consumatorilor care se ocupă de adevăr în economii și creditare trebuie să fie elaborate și aprobate de către consiliul de administrație al băncii. Aceste politici și proceduri trebuie să fie încorporate în fluxul de lucru al băncii.

compliance trebuie să efectueze evaluări de conformitate programate în mod regulat, în scopul de a monitoriza eficacitatea politicilor și procedurilor de conformitate și la fața locului, verifica dacă acestea sunt respectate. De exemplu, Regulamentul J, care se ocupă cu intervalele de timp pentru verificarea de compensare, trebuie să fie testate pentru a se asigura că valoarea corespunzătoare zilelor de compensare este atribuit fiecărui control.

Departamentul de conformitate trebuie să ofere tuturor angajaților băncii cu o formare adecvată și eficientă în ceea ce privește toate politicile și procedurile băncii. Fiecare angajat trebuie să fie testate pentru înțelegere globală. Unele teste de politici și proceduri, cum ar fi în ceea ce privește „Banca Secrecy Act“ și „Legea privind spălarea banilor,“ trebuie să aibă loc pe o bază anuală.

Pe parcursul orice zi, multe întrebări de conformare apar din angajații altor departamente din cadrul băncii. Departamentul de conformitate este însărcinat cu responsabilitatea de a da sfaturi cu privire la toate problemele de control al conformității și de aplicare.

Agenții de conformitate ai unei bănci trebuie să furnizeze rapoarte către alte zone ale băncii în ceea ce privește rezultatele revizuirilor de conformitate și de formare. Aceștia trebuie să raporteze, de asemenea, modificări în legi care au ca rezultat modificări de politici și noi politici elaborate în conformitate cu noua legislație. Toate modificările aduse programului de conformitate al băncii trebuie să fie eliminate prin intermediul și aprobat de către consiliul de administrație.

Agentul de conformitate șef trebuie să gestioneze personalul de conformitate sub controlul său, în scopul de a asigura o acoperire adecvată a tuturor funcțiilor programului de conformitate, inclusiv obiectivul de siguranță și soliditate în ceea ce privește reglementările bancare.