Seria 7 Licența Cerințe Educație

conținut

Funcţie
Interval de timp
Efecte
Avertizare
Potenţial

Seria 7, cunoscut în mod oficial ca licența generală a Valorilor Mobiliare Reprezentant, este cea mai comună licență în industria de investiții. Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare, sau FINRA, supraveghează titularii de licențe și este responsabil pentru monitorizarea și reglementarea comportamentului lor, precum și asigurarea faptului că liniile directoare ale industriei de educație corespunzătoare sunt îndeplinite. Toți reprezentanții Seria 7 sunt necesare pentru a menține cel puțin un nivel minim de educație continuă să rămână la curent cu schimbările în produse, servicii și legislația care afectează în mod direct capacitatea lor de a desfășura o activitate și servicii de nevoile clienților.

Funcţie

Seria 7 Licența este cea mai largă a tuturor licențelor disponibile pentru profesioniștii din industria de investiții. Acesta permite licențiații să ajute clienții de investiții cu amănuntul, cu diferite tipuri de tranzacții care implică acțiuni, obligațiuni, opțiuni, parteneriate limitate și alte produse sofisticate. Deoarece Seria 7 este de multe ori la baza in continuare, mai complicat, domenii de specializare realizate de specialiști în domeniu, este esențial ca reprezentanții să demonstreze întreținerea lor a continuat cu modificări relevante din industrie care pot afecta tranzacțiile lor viitoare cu clienții.

Interval de timp

Deși licența Seria 7 nu expiră, reprezentanții sunt obligați să completeze cerințele de formare continuă în modul stabilit de FINRA. Odată ce un reprezentant a achiziționat licența Seria 7, prima necesară sesiune de formare continuă, cunoscut sub numele de formare firmă Element, trebuie să fie finalizată după doi ani. sesiuni ulterioare de formare element va Firm fi necesare la fiecare trei ani, atâta timp cât reprezentantul menține licența Seria 7.

Efecte

În cazul în care un reprezentant înregistrat nu completează o firmă necesară Element sesiune de formare în cadrul ferestrei alocat 120 de zile, permisul Seria 7 va fi suspendat temporar până când această cerință este îndeplinită de învățământ. Acest lucru ar prezenta un impact devastator pentru practicile de afaceri reprezentantului și capacitatea sa de a-și câștiga existența, să nu mai vorbim de o lipsă potențial periculoasă de gestionare corespunzătoare a conturilor clienților săi.

Avertizare

De FINRA Cerințele de formare continuă tri-anual pentru un reprezentant pentru a menține sale de licență Seria 7 sunt complet separate de cerințele de către firmele broker-dealer sau departamente de stat de asigurare. firma broker-dealer Un reprezentant înregistrat va avea propriile sale cerințe educaționale care pot sau nu pot potrivi cu criteriile stabilite de FINRA. Indiferent, un titular de licență trebuie să se asigure în mod adecvat pentru a menține cerințele minime ale angajatorului său. Separat de normele educaționale broker-dealer-ului sunt cele ale departamentului de asigurare fiecărui stat. Acei reprezentanți care conduc afaceri legate de asigurare trebuie să completeze cu succes de asigurare mandatat cerințele de formare continuă statului lor.

Potenţial

Deși nu a existat nici o notificare oficială cu privire la orice modificare propusă pentru curriculum-ul examinării inițiale Seria 7, modificări vor avea loc în mod regulat. Ca modificări legislației guvernamentale și afectează industria serviciilor financiare, FINRA va răspunde pentru a se asigura reprezentanților înregistrați sunt conștienți de evenimente curente. Cerința de educație Firm element este destinat în mod specific ca o modalitate de a păstra profesioniștii din industrie informați cu privire la modul în care evenimentele curente pot influența capacitatea lor de a desfășura o activitate.