berokinfo.com

Cum de a transfera o anuitate de la o companie de asigurări la alta

Anuitățile sunt folosite ca planurile de pensii suplimentare, deoarece acestea oferă o creștere amânat impozit pe interesul și câștigurile. Este posibil să doriți să mutați investiția anuitate la un produs nou anuitate la o companie de asigurare diferit pentru o serie de motive. Un motiv caută o rată fixă ​​mai mare de rentabilitate a anuități fixe. O alta este de a lucra cu o companie mai mare evaluat de asigurare. Un alt motiv este de a căuta un amestec de investiții diferite în anuități variabile sau de a profita de avantajele de viață pe care unele companii de asigurări oferă acum. Acesta este un proces ușor realizat printr-un schimb de 1035.

  • Găsiți noul produs anuitate pe care doriți să mutați banii la. Atunci când efectuează un schimb de 1035, nu este necesar să se mențină același tip de anuitate. Puteți trece de la o anuitate fixă, variabilă sau indexate. Pentru a compara diferite anuități, du-te la AnnuityFYI.com.

  • Determina orice taxe asociate cu mutarea activelor. Dacă sunteți încă în perioada de predare, vă poate fi evaluată o taxă pentru mutarea activelor. Verificați cu contractul de anuitate existent pentru a vedea cât de mult termenul contractului și ce taxele sunt pentru a elimina bani. De exemplu, o anuitate de șapte ani poate avea o taxa de program de predare: 7 la suta, 6 la suta, 5 la suta, 4 la suta, 3 la suta, 2 la suta, 1 la sută. Dacă aveți 100.000 $ într-o anuitate variabilă și trageți banii în anul trei, va fi evaluat o penalizare de 5%, sau 5.000 $.



  • Deschideți noul contract de anuitate și să completați 1035 hârtiile de schimb cu noua companie. Nu lichideze anuitate și să încerce să-l depună într-o nouă anuitate. Pentru schimbul 1035 să fie duty-free, trebuie să permită companiei de asigurări de a solicita transferul pentru tine. Asigurați-vă că proprietarul și rentier (persoana care primește beneficiază de renta) rămân aceleași de la anuitate vechi la cel nou.

  • Trimiteți hârtiile cu contractul de anuitate originale. Noua companie de asigurări va preda contractul pentru tine si emite contractul cu noii termeni.

  • Urmărirea cu noua companie de asigurări pentru a vă asigura transferul a fost finalizat.

sfaturi Avertismente

  • Un schimb 1035 poate dura între patru și șase săptămâni. Nu vă alarmați dacă primiți un apel de la compania dvs. anuitate existentă încearcă să salveze activele și vă oferă o mai bună înțelegere.
Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit
Tehnici de Analiza Situațiilor FinanciareTehnici de Analiza Situațiilor Financiare
Cum se calculează Analiza pe verticală ProcenteCum se calculează Analiza pe verticală Procente
Semnificația unei declarații Analiza financiarăSemnificația unei declarații Analiza financiară
Analiza financiară GapAnaliza financiară Gap
Scopul organismelor contabile de reglementareScopul organismelor contabile de reglementare
Cum de a schimba politicile contabileCum de a schimba politicile contabile
În cazul în care este datorie Bad pe o situație financiară?În cazul în care este datorie Bad pe o situație financiară?
Care sunt managementul Aserțiune & Cum afectează situațiile financiare?Care sunt managementul Aserțiune & Cum afectează situațiile financiare?
Scopul standardelor de contabilitateScopul standardelor de contabilitate
Probleme cu Analiza Situațiilor FinanciareProbleme cu Analiza Situațiilor Financiare
» » Cum de a transfera o anuitate de la o companie de asigurări la alta