În conformitate cu Legea secretului bancar, instituțiile financiare trebuie să prezinte rapoarte de activitate suspecte - sau SARs - atunci când suspectează o crimă este comisă. Există praguri de raportare la care băncile punct trebuie un raport. Ele pot, cu toate acestea, dosar raportul de mai jos aceste praguri. Rapoartele sunt depuse cu titlu executoriu Rețeaua criminalitatea financiară, sau FINCEN.
Un SAR trebuie să fie depusă atunci când o instituție suspecți sau știe de orice abuz de un insider - un angajat, director sau agent - indiferent de cât de mult bani este implicat. Băncile trebuie să raporteze suspiciuni de fraudă în cazul în care o schemă sau o serie de scheme conexe ajunge la 5.000 $, iar banca cunoaște identitatea unui suspect. Banca trebuie să raporteze orice fraudă sau spălare de bani suspectate în cazul în care valoarea schemei depășește 25.000 $, indiferent de cazul în care acestea au un suspect. spălarea banilor trebuie raportate atunci când ajunge la 5.000 $. Orice intruziune calculator trebuie să fie raportate, indiferent dacă a fost furat bani.
SARs sunt extrem de secrete. Ele nu sunt supuse Freedom of Information Act. Legea federală face o infracțiune pentru funcționarii băncii să dezvăluie în mod public existența unei SAR. Ei trebuie să raporteze în continuare orice moment în care sunt întrebat dacă un SAR a fost depusă. Există unele lacune. Băncile pot discuta unul cu altul SARs, cu condiția ca persoana care face obiectul unei SAR nu este notificat. Ele pot utiliza, de asemenea, informațiile conținute pe un SAR în controale de angajare sau de fond.
Infractorii merg la lungimi extinse pentru a ascunde sursa de banii lor și să-l spele. Băncile nu sunt singura lor țintă. Cazinouri, brokeraj și servicii de bani de afaceri - cum ar fi Western Union - trebuie să depună, de asemenea, SARS.
Există un volum foarte mare de SARS a depus - 1,2 milioane numai în anul 2009. Potrivit FinCEN, băncile depuse 720.000 de ele. Cel mai mare număr de SARs depuse de bănci au fost pentru verificare de fraudă - aproximativ 84.000. Băncile a depus 67000 pentru fraudă ipotecare.
Salariul Reprezentanților de Stat din Georgia
Rezumatul de calificări pentru o asistentă medicalăCum sa devii un RN (Registered Nurse)Cum se obține licența unui electricianCea mai rapidă cale de a deveni un LPNCum sa devii un tehnician Radiologie în GeorgiaPrimele Cerințe Responder din GeorgiaCerințe educaționale pentru o terapie ocupațională AsistentFast Track LPN la programele RN în Austin, TexasCare este examenul NLN?Cerințe LPN cursCum de a găsi un angajator Număr de identificare GeorgiaCum se înscrie la examenul CNA din TexasVs. Asistent medical LPNCum se obține o licență Maryland Life InsuranceCum pentru a trece examenul Bar Fără o diplomă de DreptVs. Impozit pe venit Georgia de stat Taxa pe venit Carolina de SudCerințe de licență Florida Real EstateCum să te Licentiat pentru Pool curățare și întreținereCum funcționează un avocat obține o licență pentru Real Estate în statul Georgia?Cerințe de licență Tennessee Journeyman Electrician
Rezumatul de calificări pentru o asistentă medicală