Nu Dividendele calificate afecta AGI?

Când primiți dividende pe investițiile pe care le dețineți, firmele care dețin aceste investiții ar trebui să emită un formular 1099-DIV. Această formă arată suma exactă a dividendelor dvs. obișnuite și calificați. Dividendele calificat ați obținut sunt prezentate în rubrica 1b din formularul 1099-DIV, astfel încât să fie sigur de a înregistra cu atenție această sumă atunci când completați returnarea taxelor tale. Dacă utilizați un pachet software de pregătire fiscală, că software-ul ar trebui să vă ghida prin procesul pas cu pas.

Impactul dividendelor calificat pe venitul brut ajustat depinde de suport fiscal. dividende ordinare sunt impozitate la rate fiscale regulate, dar dividendele calificate sunt supuse acelorași rate de impozitare 0 și 15 la sută care se aplică câștigurilor de capital pe termen lung. În cazul în care consola de montare fiscală obișnuită este de 25 la suta sau mai mare, cota de impozitare pe care îl plătiți pe dividende calificat este de 15 la sută. Dacă suport fiscal este mai mic de 25 la suta, dividendele calificat va câștiga nu sunt impozabile, și, astfel, nu influențează venitul brut ajustat.

Dacă dețineți dvs. stocuri-plătitor de dividende și fondurile mutuale într-un cont amânat impozit ca un 401K sau un IRA, nu trebuie să vă faceți griji cu privire la plățile de dividende care afectează venitul brut ajustat. Banii pe care le faceți pe conturile impozit amânat nu este supusă impozitării actuale, și veți plăti doar impozitele pe veniturile atunci când le retrage de fapt. Este încă o idee bună să urmăriți atent câștigurile, dar nu trebuie să vă faceți griji cu privire la implicațiile fiscale ale dividendelor într-un cont amânat-fiscale.

Dacă aveți o mulțime de venituri din dividende, este o idee bună de a face unele de planificare fiscală în avans. Având o cantitate mare de venituri din dividende ar putea pune într-o categorie de impozitare mai mare și afectează atât venitul brut ajustat și răspunderea fiscală. Puteți obține o defalcare a dividendelor calificat și ordinare de la firma de brokeraj sau companie fond mutual, apoi utiliza aceste numere pentru a estima răspunderea fiscale și de a face unele de planificare fiscală în avans.