Cum de a accesa un plan de profit pentru permiterea accesului unei dificultăți financiare

dificultate financiară se poate întâmpla oricui - de multe ori nu din vina lor. Deși este niciodată ușor să renunțe la economiile de pensii, uneori, o retragere greutăți de partajare de profit sau de alt plan calificat este singura opțiune pentru a preveni dezastru. Fiecare plan este unic și are propriile sale linii directoare pentru retrageri de condiții dificile de lucru, astfel încât să colaboreze îndeaproape cu administratorul de plan pentru a asigura procesarea nedureros.

Contactați administratorul planului și să solicite o copie a documentului Plan Rezumat, împreună cu formulare pentru a solicita o distribuție greutăți.
Determina că cererea de retragere greutăți se califică în condițiile prezentate în SPD.
Adunați documentația necesară de dificultăți dumneavoastră financiare. Cerințe specifice sunt în SPD sau disponibile prin intermediul administratorul planului și includ de obicei documente legale, declarații bancare, precum și orice altă dovadă a necesității financiare.

Completați cererea de retragere formularul de greutăți.

Dă formularul de cerere și copii ale tuturor documentelor administratorului planului.

Așteptați procesare de distribuție. Administratorii acționează asupra cererilor pentru condiții dificile cât mai repede posibil, dar de procesare poate dura mai multe zile până la două săptămâni.

Cash cecul. Utilizați distribuția după cum este necesar.

Se obține un formular 1099-R de la sponsorul dvs. planul în ianuarie sau februarie a anului următor. Formularul trebuie trimis prin poștă la tine nu mai târziu de 31 ianuarie.

Raportul de distribuție pe taxele. Plătesc taxe și penalități aplicabile.

sfaturi & Avertismente

retragerile HARDSHIP sunt supuse unor taxe și poate atrage penalități suplimentare de la IRS. În multe cazuri, nu va fi permis să facă contribuții la planurile de pensii sponsorizate de angajator timp de șase luni de distribuție. Consultați administratorul de plan pentru detalii complete.

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit