Ce este Total Return Acționar cumulativ?

perioadele total cumulat de retur variază, în funcție de timp cadre. O investiție cumulată de întoarcere poate fi revizuită anual sau pe o perioadă mai lungă, cum ar fi de 5, 10 sau 30 de ani. Pentru a determina randamentul brut, se scade investiția pornind de la prețul actual și se adaugă orice dividende, dobânzi sau alte venituri investiția a câștigat prin această perioadă. De exemplu, în cazul în care investiția inițială a fost de 5.000 $ și un an mai târziu este în valoare de 6.000 $ și a câștigat de asemenea 400 $ în dividende: 6.000 minus 5.000, plus 400 $ este egal de 1.400 de întoarcere totală cumulată pe parcursul perioadei de un an revizuit.

Pentru a converti randamentul brut într-un procent, ceea ce este util pentru a compara randamentul investițiilor, utilizați aceeași formulă ca mai sus și se împarte răspunsul prin investiția inițială. In exemplul de mai sus, împărțiți $ 1,400 de 5.000 $, care este egal cu 0,28. Înmulțiți numărul respectiv 100 pentru a converti la un procent, iar randamentul total cumulat pe această investiție este dovedit a fi de 28 la sută.

cumulat randamentul total este o estimare rapidă privind procentul de rentabilitate o investiție a câștigat într-o perioadă. Atunci când se analizează acest calcul pe perioade lungi, cum ar fi de cinci ani sau mai mult, un aspect care nu este încorporat în calcul - valoarea banilor. Valoarea banilor se schimbă în timp. Zicala "Un dolar nu cumpără ceea ce este folosit pentru a" demonstrează acest principiu. Valoarea banilor a scăzut în mod obișnuit de-a lungul anilor, mâncând în randamentul real al investiției.

Un alt instrument de luat în considerare este folosind rata anuală de creștere compus. Aceasta este o metodă de calcul al performanței anuale, în special într-o piață volatilă. De exemplu, în cazul în care o investiție de $ de 1.000 de crescut cu 100 la suta, dupa un an, și-a pierdut 50 la sută până la sfârșitul celui de al doilea an, s-ar părea că o creștere anuală a fost de 25 la suta [(100% - 50%) / 2 ani] . În realitate, valoarea investiției este de $ de 2.000 de la sfârșitul primului an, și $ din nou de 1.000 de la sfârșitul celui de al doilea an, pentru un profit net de 0,00 la sută. Rata anuală de creștere compus este o formulă care "netezeste" modificări anuale, ca și cum ar fi avut loc schimbarea în mod constant. Tehnic vorbind, este media geometrică.