Ce licență este nevoie pentru a vinde Life Insurance Instrumente financiare?

Când te gândești la intrarea în afaceri de servicii financiare, va trebui să fie licențiate. produse financiare diferite necesită licențe diferite. Dacă nu aveți licența potrivit pentru produsul pe care doriți să-și vândă, ai putea fi amendat sau în alt mod împiedicat să vândă sau de a face recomandări cu privire la produsul financiar în cauză.

licențele de asigurare de viață sunt necesare în fiecare stat înainte de a oferi sau de a face o recomandare de a cumpăra sau de a vinde o poliță de asigurare de viață. Aceeași licență folosi de asigurare de viață este, de asemenea, utilizat pentru asigurări de sănătate. Trebuie să treacă un examen de stat și au amprentele colectate de stat înainte de a vă va emite o licență. La fiecare doi ani trebuie recertify pentru licența dvs. și să completeze un minim de 15 de ore de credit de educație continuă. Trebuie să luați, de asemenea, un test de stat monitorizate de educație continuă.

de asigurare de viață variabilă combină aspecte legate de investiții în fonduri mutuale, împreună cu aspectele de asigurare de viață tradiționale. Din acest motiv, veți avea nevoie de cel puțin o licență de serie 6 pentru a vinde contracte de variabile, cum ar fi de asigurare de viață variabilă și anuități variabile. Spre deosebire de licența de asigurare de viață, trebuie să participe la formarea trimestrial element de firmă pentru a păstra licența și să treacă un test de educație continuă.

Fondurile mutuale necesită atât o licență de serie 6 și seria 63. Fondurile mutuale sunt o colecție de stocuri, și, uneori, obligațiuni, care împărtășesc un obiectiv comun de investiții. Aceste investiții sunt investiții derivate, deoarece acestea nu reprezintă actiuni individuale sau de obligațiuni și nu sunt gestionate de tine direct. În schimb, ele sunt colecții de active administrate de un manager de fond care ar putea tranzacționa în mod activ investițiile încorporate sau pur și simplu „cumpăra și țineți“ (de asemenea, numit investiții pasive) investițiile. Ca și seria 63, trebuie să participe la sesiunile trimestriale de formare de elemente de firmă și să treacă examenele de formare continuă la aceste sesiuni.

Vânzarea de acțiuni și obligațiuni necesită o serie de 7 licențe. O licență Seria 7 este un broker de licență stocului. Cu aceasta, s-ar putea face recomandări cu privire la ceea ce stoc sau obligațiuni pentru a cumpăra. Tu acționa ca agent de vânzări de vânzare de investiții direct către clienții dumneavoastră. Licența Seria 7 are propriile cerințe separate pentru educație continuă, precum și cerințele de examen. Trebuie remarcat faptul că în timp ce o licență de serie 7 este necesară pentru a vinde actiuni si obligatiuni, de fapt, aceasta vă permite să vândă toate tipurile de produse de investiții, cu excepția asigurărilor.