Descrierea postului pentru BSA / AML

Un ofițer BSA / CSB are fundal și experiența unui examinator financiar. examinatori financiare au, în general, diplome de licență în finanțe sau contabilitate, și sunt de multe ori de așteptat să dețină diplome de master, de asemenea. Mulți sunt certificate contabili publice. Examinatorii efectuează verificări și bilanțuri, cum ar fi revizuirea bilanțurilor, pentru a vă asigura că organizația rămâne în conformitate cu reglementările guvernamentale.

Ofițerii BSA / AML au cunoștințe în profunzime a legilor cu care organizațiile lor trebuie să le respecte. Această cunoaștere este câștigată atât prin formare și experiență. Certificari, cum ar fi cel oferit de Florida International University, asigură formarea inițială pentru a asigura operatorilor tradiționali sau solicitanții cunosc legile și să înțeleagă cum să pună în aplicare și să monitorizeze procedurile să rămână conforme. Ofițerii trebuie să se informeze și bine la curent cu orice modificare a regulamentelor, astfel încât acestea să poată conduce schimbări de proces interne după cum este necesar.

Ofițerii BSA / AML instituie proceduri și sisteme de monitorizare de control capabile să marchezi și raportarea activităților suspecte sau frauduloase. Acești agenți efectuează evaluări ale riscurilor și să țină legătura între echipa organizației financiare de gestionare și examinatori federale sau de stat, auditori interni și externi independenți recenzenți, și să supravegheze orice acțiuni corective care decurg din aceasta. Ofițerii BSA / AML, de asemenea, să colecteze date și să ofere pentru depuneri la timp a rapoartelor de reglementare necesare.

Ofițerii BSA / AML trebuie să aibă experiență în domeniul financiar-bancar. Vizați un minim de cinci ani într-un rol cu ​​creșterea responsabilității pentru punerea în aplicare a procedurilor, politicilor și programelor legate de respectarea de reglementare. Acești ofițeri au puternice abilități analitice și matematice, și să acorde o atenție la detalii. Acestea se aplică o abordare de investigație pentru identificarea riscurilor, recunoașterea activităților suspecte și a săpat la rădăcinile problemelor. Ofițerii BSA / AML interacționează bine cu directori, auditorii și angajații guvernamentali, precum și personalul de aplicare a legii.

În 2013, salariul anual mediu pentru examinatori financiare a fost de $ 86,980, potrivit Biroului SUA de Statistică a Muncii. Rapoartele Robert Half 2014 câștigurile specifice pentru ofițerii de conformitate financiare cuprinse intre 79.000 $ si 143,750 $, în timp ce ofițerii de conformitate principali pot top la ora $ de 232.000 de. Robert Half, o agenție de recrutare financiară, raportează, de asemenea, o cerere tot mai mare pentru profesioniștii din domeniul AML, în timp ce proiectele BLS doar o creștere de 6 la suta de locuri de muncă, prin 2022 pentru examinatori financiare.