Tipuri de tranzacții de schimb valutar

La cea mai simplă, de schimb valutar este doar cumpararea de moneda unei țări cu moneda altei țări. Persoanele fizice, întreprinderi și comercianți toate se angajeze în diferite tipuri de operațiuni de schimb valutar. Unii dintre participanții la schimb valutar face acest lucru, ca parte a unor tranzacții de afaceri în timp ce altele specula pe piața valutară (Forex), în speranța de a profita de pe fluctuațiile cursului de schimb. Principalele tipuri de operațiuni de schimb valutar pe care le folosesc sunt descrise mai jos.

Dacă ați călătorit vreodată într-o țară străină, sunt șanse ai folosit o parte din banii pentru a cumpăra euro, yeni sau orice moneda locală a fost. Prețul pe care îl plătit a fost determinat de cursul de schimb dintre cele două monede. Achiziția dvs. este un exemplu de cel mai de bază tip de tranzacții de schimb valutar.

Ratele de schimb valutar schimba în mod continuu, în principal, ca răspuns la cererea de o monedă în raport cu altele. Cererea pentru o monedă la rândul său, este afectată de mai mulți factori, inclusiv diferențele dintre ratele dobânzilor, inflația și politica monetară.

Instituțiile financiare și întreprinderile doresc în mod frecvent pentru a se proteja împotriva pierderilor posibile din cauza variațiilor cursului de schimb. Înaintaș contractului este o modalitate de a face acest lucru. Un contract forward este ca un contract futures, cu excepția că este un acord privat, mai degrabă decât o securitate tranzacționate la bursă. În față, o parte este de acord să cumpere (sau vinde) o monedă străină de la (sau la) o altă parte. Moneda este livrat la o dată viitoare, la un preț prestabilit. O variantă a acestei este contractul înainte de fereastră. În loc de livrare la o anumită dată, tranzacția este decontată în timpul unei „fereastra“ de timp între două date.

Să presupunem că sunteți un om de afaceri care are nevoie de euro pentru a face unele afaceri în Europa, dar tot ce trebuie sunt de dolari americani. Nu doriți să se convertească la euro și a alerga riscul de a pierde bani în cazul în care ratele de schimb merge pe un drum greșit. Un swap valutar este soluția. Imprumuti simultan de euro de la altcineva (de obicei, un dealer valutar) și împrumuta de dolari pentru a celeilalte părți. Puteți utiliza euro după cum vedeți în formă până la o anumită dată. Apoi, va returna euro și de a lua înapoi de dolari, la un curs de schimb prestabilit.

Cea mai mare parte a volumului de tranzacționare pe piața Forex este de fapt generat de speculatori, nu ca parte a altor activități de afaceri. Forex comercianții folosesc forward și swap-uri. Comerțul de bază Forex, cu toate acestea, este un simplu schimb valutar, dar cu o singură diferență crucială. Atunci când un comerciant Forex cumpără o monedă pentru altul, este o tranzacție în marjă. Acest lucru înseamnă că agentul economic pune în sus doar un pic de bani (de multe ori mai puțin de 1.000 $ pentru o mulțime $ 100.000 valută). Cu pârghie extrem ca aceasta, chiar și mici modificări ale ratelor de schimb valutar înseamnă profituri mari sau pierderi mari. Acest lucru face de tranzactionare Forex foarte atractiv pentru mulți oameni, dar, de asemenea, foarte riscant.

Opțiuni Forex funcționează la fel ca orice alte opțiuni de contract. Un comerciant plătește o primă la un dealer Forex pentru o opțiune de a cumpăra sau de a vinde o monedă la un anumit preț de exercitare. În cazul în care cursul de schimb se mișcă în favoarea traderului înainte de opțiunea expiră, ea poate exercita opțiunea pentru un profit. În cazul în care cursul de schimb nu se mișcă în mod corect suficient pentru a acoperi prima plătită, opțiunea va expira și agentul economic pierde banii. Spre deosebire de opțiuni pe acțiuni, cumpărătorul unui contract de opțiune Forex poate alege prețul de exercitare și data expirării