Cerințe pentru a deschide un cont bancar elvețian

băncile elvețiene, Venerabilul cunoscut pentru secretul lor, anonimatul și averea instituțiilor, au suferit o serie de schimbări în ultimii ani. Bogăția este încă intactă, dar secretul și anonimatul au luat câteva hit-uri în ultimii ani, cele mai recente fiind acordul Elveției cu IRS pentru a dezvălui înregistrările cont de mii de deținători de conturi americane. Dar, dacă sunteți încă interesat de deschiderea unui cont în Elveția, există câteva lucruri pe care ar trebui să știi.

Valoarea depozitului variază, în funcție de care dintre natiunile 400 de bănci pe care o alegeți. Potrivit lui James Nason, purtătorul de cuvânt al Asociației Bancherilor Elvetieni, cele mai multe bănci elvețiene funcționează ca firme de servicii profesionale de management al activelor. Ei doresc să investească banii pentru tine, nu țineți doar pe ea. În consecință, valoarea medie a depozitului este de aproximativ 250.000 $.

Înainte de o bancă elvețiană ia banii, acesta va dori cel mai probabil să știe câteva lucruri despre tine. Tu trebuie să aibă cel puțin 18 ani. Veți avea nevoie de un pașaport valabil, verificarea adresei, și identificarea oricăror beneficiari ai contului. Va trebui, de asemenea, să deschidă contul personal, sau au un act de companie de servicii financiare în locul tău. Potrivit Nason, puteți deschide încă un cont doar de număr, dar procesul este la fel ca un cont pe nume, doar mai costisitoare. De asemenea, conturile numerotate au înregistrări de gestionare ownership- superioare a băncii va cunoaște numele.

Zilele băncilor elvețiene ca arhive pentru binefaceri și facilitatori de spălare a banilor necinstite sunt peste. În plus față de identificare personală, banca va solicita documente pentru a dovedi fundalul economic și dovada că banii fiind depuse au fost obținute în mod legal. Aproximativ 5 la suta din cererile de cont în fiecare an sunt refuzate din cauza suspiciune de fraudă.

Secretomania comparativă a băncilor elvețiene în ceea ce privește aspecte cum ar fi moștenire, divorț și litigii este încă unul dintre punctele lor de vânzare majore, spune Nason, dar, în cazul în care un titular de cont bancar american crede că elvețian îl va proteja de la IRS, el este greșită. Din 2001, băncile elvețiene au fost obligate să raporteze la IRS toți banii primite din Statele Unite ale Americii și numele titularilor de cont. Singura excepție de la această regulă impune băncii să obțină un statut de QI sau „intermediar calificat.“ Cu un QI, banca poate menține secretul, dar numai dacă respectă reglementările stricte. Una dintre aceste reglementări necesită americani care dețin conturi de la aceste instituții să dezvăluie identitatea lor la IRS.