Cum să se rostogolească peste bani de la Edward Jones simplă IRA

conținut

Ceea ce aveți nevoie

Edward Jones Investments ofera servicii de custodie pentru planuri simple IRA, care sunt sponsorizate de angajator planuri de economii de pensionare. IRAS simple sunt create de angajatori mici, cu mai puțin de 100 de angajați care doresc să ofere economii de pensii, dar nu doresc documente sau costuri administrative excesive. În SIMPLĂ IRA, angajatorul permite angajaților să facă contribuții reduse-salariale direct la un IRA. Angajatorii pot face, de asemenea, contribuții cu 100 la suta din activele IRA imediat dobândite, însemnând, deținut de angajat. Când se termină ocuparea forței de muncă, există o serie de opțiuni pentru rularea peste SIMPLĂ IRA.

Ceea ce aveți nevoie

Declarație IRA SIMPLĂ

Apel Edward Jones, simpla IRA custode, la numărul de servicii pentru clienți pe extrasul. Întrebați reprezentantul atunci când a fost stabilit IRA. Cerere SIMPLĂ IRA rollover documente care urmează să fie trimis la adresa dvs. de înregistrare.
Se calculează dacă este sau nu îndeplinesc regula perioadă de doi ani stabilit de Internal Revenue Service (IRS). Perioada de doi ani începe la data la care ați participat pentru prima dată în programul IRA SIMPLĂ, indiferent dacă angajatorul sau adus contribuții. Dacă nu ați avut SIMPLĂ IRA timp de cel puțin doi ani, va trebui să se rostogolească banii într-un alt plan de IRA simplu. Dacă îndeplinesc cerința de doi ani, puteți rola SIMPLĂ IRA într-un caz de răsturnare IRA.
Înscrierea într-un plan de IRA simplu, cu noul angajator sau de a deschide un nou caz de răsturnare IRA cu un custode IRA la alegere. Verificați cu bănci sau firme de brokeraj pentru rollover opțiuni IRA și deschiderea unui cont.
Trimite IRA rollover documente la Edward Jones pentru o răsturnare directă. O răsturnare directă se mută activele direct de la Edward Jones la noul custode IRA într-un schimb de duty-free.

sfaturi & Avertismente

Dacă nu îndeplinesc regula perioadă de doi ani, puteți menține IRA SIMPLĂ la Edward Jones, până ce faci și apoi rulați-l peste într-o nouă IRA. Aceasta este o opțiune pentru cei care găsesc un loc de muncă ulterior cu angajatorii care nu ofera planuri simple IRA.

Încercarea la răsturnare a IRA SIMPLĂ care nu îndeplinește doi ani rezultatele cerința perioadă într-o distribuție impozabilă din SIMPLĂ IRA și, eventual, o contribuție în exces la un IRA. De asemenea, se pot aplica penalități.

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit