Cum de a transfera un plan de profit de distribuire pentru un IRA

Stabilirea unui cont în caz de răsturnare IRA. Dacă intenționați să transferați fondurile la un IRA, trebuie să aveți un cont deschis pentru a primi distribuție. Orice bancă sau de servicii financiare firmă ar trebui să fie în măsură să deschidă un cont pentru tine. Informațiile pe care le va trebui să furnizați pentru a deschide contul include numele și adresa, data nașterii și numărul de securitate socială, precum și experiență de investiții și obiective. În plus, vi se va cere să furnizeze informații similare pentru un cont beneficiar al desemnării dumneavoastră. Instruiți firma pe care le va primi o distribuție plan de participare la profit în scurt timp pentru a finanța contul.

Contactați administratorul de planul de împărțire a profitului. Dacă ați părăsit locul de muncă pentru orice motiv, este posibil să fi fost deja contactat de către administratorul, care va dori să știe cum doriți veniturile din planul distribuit. În general, opțiunile sunt fie pentru a distribui veniturile direct la tine sau pentru a le transfera la un alt plan de pensii. Cel mai simplu mod de a transfera planul de la un IRA este de a avea administrator efectua un transfer de administrator-to-administrator, în cazul în care nu vă luați primirea fondurilor și acestea sunt depozitate direct în IRA dumneavoastră. O a doua modalitate este de a lua primirea de distribuție și redeposit-l în IRA în termen de 60 de zile de la primire. Cunoscut ca "rostogoli," aceasta este o opțiune mult mai complicată, deoarece exista riscul de consecințe fiscale în cazul în care nu reușiți să efectuați depunerea în termen de 60 de zile. Mai exact, orice sumă care nu redepozitate în fereastra de 60 de zile este tratată ca o distribuție complet impozabilă. În plus, pentru un caz de răsturnare, vi se va emite un 1099-R, la sfârșitul anului, care trebuie să fie raportate la taxele, chiar dacă îngustarea în sine este o tranzacție duty-free. Pentru transferul direct administrator-to-mandatar, nu este necesară o astfel de raportare fiscală.

Urmărirea transferul. Dacă ați ales să primiți distribuirea pur și simplu, asigurați-vă că depozitul este acceptat în IRA dumneavoastră în fereastra de 60 de zile. Când primiți 1099-R, la sfârșitul anului, confirmă faptul că valoarea afișată se potrivește suma pe care ați primit de la planul tău. Dacă efectuați un transfer de administrator-to-administrator, verificați pentru a vedea că suma totală a soldului dvs. planul de împărțire a profitului este primit de către custode IRA, și că nici unul din acesta este raportată ca o tranzacție impozabilă.