Cum la Split un IRA într-un divorț

Deși s-ar putea împărți un IRA fără un ordin judecătoresc specific în timpul divorțului dumneavoastră, acest lucru poate duce la sancțiuni fiscale inutile. Pentru a evita aceste penalități, va trebui să vă asigurați că gradul de divorț sau de separare acord final este considerat un ordin de relații interne calificate (QDRO), în conformitate cu legile statului dumneavoastră. Deoarece QDROs au cerințe lingvistice specifice, ia în considerare reținerea unui avocat pentru a revizui actele de divorț pentru a se asigura că acestea sunt în conformitate cu legile divorțurilor de stat și reglementările IRS.

Configurarea un IRA pentru celălalt soț. Înainte de împărțirea IRA primului soțului, al doilea soț ar trebui să deschidă un IRA sub numele ei propriu.
Determina ce parte a IRA va primi soțul. Unele state prescriu din punct de vedere cât de mult din IRA primului soț ar trebui să primească de-al doilea soț. Înainte de a negocia suma exactă, discutați cu un avocat sau de cercetare legile statului dumneavoastră cu privire la conturile de pensii și împărțirea proprietății maritale.
Asigurați-vă că decretul divorț sau documente de decontare se califică drept QDRO. Pentru a fi considerat un QDRO, documentele dvs. trebuie să fie aprobată de către instanța de judecată și de a se conforma Erisa § 206 (d) (3) (C) (i) - (iv) și Internal Revenue Code § 414 (p) (2) (A ) - (D). Aceste statui schiță informații specifice care trebuie să fie incluse în ordinea.

Se transferă fondurile în soțului nou IRA. După ce ați primit QDRO, eliminați cota de-al doilea soț al lui IRA și se transferă fondurile în noul cont.

Au o copie a QDRO gata pentru a arăta IRS la momentul fiscale. contabilul dvs. ar putea avea nevoie pentru a vedea o copie a QDRO, atunci când ea se pregătește taxele, pentru a se asigura că nu sunt evaluate penalități de retragere timpurie.

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit