Cum să Desemnați beneficiari pentru conturile financiare

În fiecare an, milioane de dolari de active cu caracter personal devin supuse procesului probate atunci când proprietarii lor trec fără a specifica beneficiarilor. Probate, o procedură costisitoare și inutile, poate fi ușor evitată prin specificarea unui beneficiar pentru conturile. Desemnând beneficiari este relativ ușor și rapid, și nu are nevoie de un plan de bunuri cuprinzător.

Decide cine doriți să fie un beneficiar pe conturile tale. Acesta poate fi un prieten sau membru al familiei, soțul sau alte semnificative sau o organization.You de caritate poate numi beneficiari diferiți pentru diferite conturi. Există puține sau fără restricții cu privire la cine puteți alege să primiți bani sau active odată ce ai plecat.
Contactați fiecare dintre instituțiile financiare în cazul în care dețin active și îi înștiințeze pe care doriți să adăugați un beneficiar pe cont. Vi se cere să facă acest lucru de fiecare dată când achiziționați sau anuități de asigurare de viață, în scopul de a stabili politica sau a contractului.
Completați formularul de desemnare beneficiar că băncile dumneavoastră și firmele de brokeraj sau de investiții de aprovizionare pentru tine și să le restituie pentru fiecare cont. Poate fi necesar să furnizați data nașterii și numărul de securitate socială pentru fiecare beneficiar. Dacă beneficary este o organizație, va trebui să furnizați numărul de identificare fiscală.

Se specifică beneficiarii secundari și terțiari, dacă este necesar. Acest lucru vă oferă un beneficiar de rezervă în cazul în care beneficiarul principal moare sau nu mai doriți să lăsați un activ sau contul dvs. pentru acest partid.

Verificați următoarea declarație pentru fiecare cont și de active pe care le dețineți pentru a se asigura că noul beneficiar este specificat corect pe cont. Acest lucru va face în mod eficient aceste conturi „de plătit în caz de deces“ conturi, oferind acces beneficiar în contul după moartea ta.

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit