berokinfo.com

403 Reguli (B) Rollover

A (b) planul de 403 oferă opțiuni de pensionare pentru miniștri, anumiți angajați ai școlii publice și organizațiile scutite de taxe. Planul vine în trei forme de impozitare la adăpost și impozitul amânat conturi de anuitate furnizate de societățile de asigurare, conturi de custodie limitate la societățile de investiții reglementate, cum ar fi fondurile mutuale, și conturile de venituri din pensii care să permită opțiuni de investiții anuitate sau fonduri mutuale. 403 (b) conturile pot rostogoli în alte vehicule de investiții, însă se aplică anumite reguli guvernamentale. Un caz de răsturnare incorecte va duce la penalizări fiscale guvernamentale.

regula de șaizeci de zile

  • În cele mai multe cazuri, a (b) în caz de răsturnare 403 trebuie să aibă loc până în ziua 60 de la data la care participantul a primit planul de distribuție. Potrivit Investopedia, „distribuiri din a (b) contul 403 sunt supuse unei rețineri obligatorii federale de 20 de procente în cazul în care distribuția depășește 200 $ pentru anul și este o distribuție în caz de răsturnare eligibil.“ (Vezi referințele 1) Un caz de răsturnare eligibil are loc atunci când o angajat cu (b) planul de 403 se termină serviciul cu un angajator și ia activelor la un nou angajator. Cele mai multe ori acest lucru are loc sub forma unei rasturnari directe gestionate de către administratorul planului.

excepție hardship

  • Potrivit IRS, „IRS poate renunța la perioada în caz de răsturnare de 60 de zile în cazul în care incapacitatea de a renunța la o astfel de cerință ar fi împotriva capitalurilor proprii sau conștiință bună, inclusiv cazuri de accident, dezastru sau alte evenimente dincolo de controlul rezonabil al unui individ.“ (vezi referințele 2) pentru a primi aceste condiții vitrege, participantul plan trebuie să completeze un formular de greutăți disponibile de la IRS și să plătească o taxă de cerere de 90 $.

regula de depozit congelate



  • În cazul în care o bancă sau instituție financiară eșec sau a statului la care se află banca a limitat retragerile de cont, atunci regula de 60 de zile poate fi prelungită pentru orice perioadă de timp, contul rămâne înghețat.

De la 403 (b) până la 403 (b)

  • Rostogolirea de la un 403 (b) contul la altul urmează o regulă foarte specifică. În cazul în care distribuția conține pre-impozitare și contribuțiile după impozitare, atunci banii în caz de răsturnare devine tratate ca sume de pre-impozitare. Cu alte cuvinte, în cazul în care un participant plan de contribuții are atât pre- și post-fiscale și numai sub formă de rulouri pe o porțiune a distribuției egală cu valoarea de pre-impozitare, atunci participantul nu trebuie să declare distribuția rămasă ca venit din cauza taxele plătite anterior.

De la 403 (b) la 401 (k)

  • 403 (b) planurile se pot rostogoli în conturile tradiționale individuale de pensie (IRAS), 401 (k) planuri, IRAS Roth și simplificate angajaților Pensii conturi (SEP) IRA. Ele nu pot rostogoli într-un cont SIMPLĂ IRA. Statele IRS, „Un plan de IRA simplu este un plan de IRA-based, care oferă angajatorilor mici o metodă simplificată pentru a aduce contribuții spre pensionare angajaților lor și propria lor de pensionare.“

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit
Roth IRA Vs. 529 Planul ColegiulRoth IRA Vs. 529 Planul Colegiul
Angajaților Proceduri Planul stoc la Rollover irasAngajaților Proceduri Planul stoc la Rollover iras
Caracteristicile unei anuitățiCaracteristicile unei anuități
Cum de a lua o distribuție de numerar de la un Rollover IRACum de a lua o distribuție de numerar de la un Rollover IRA
Care sunt 401k sulului Limite IRA Roth?Care sunt 401k sulului Limite IRA Roth?
Trei caracteristici ale unei anuitățile fixeTrei caracteristici ale unei anuitățile fixe
Care este diferența dintre o anuitate & un IRA?Care este diferența dintre o anuitate & un IRA?
Sunt de deces beneficiază de un plan de companie de pensionare impozabila?Sunt de deces beneficiază de un plan de companie de pensionare impozabila?
Ce sa faci cu bani într-un plan de pensionare 403b atunci când părăsesc un loc de muncăCe sa faci cu bani într-un plan de pensionare 403b atunci când părăsesc un loc de muncă
Cele mai bune moduri de a investiCele mai bune moduri de a investi
» » 403 Reguli (B) Rollover