Cum de a lua o distribuție de numerar de la un Rollover IRA

Un caz de răsturnare IRA este un tip de cont de pensii individuale, în care veți transfera fonduri de la un alt tip de plan de pensionare, cum ar fi planul de împărțire a profitului sau a unui plan de 401k. Ca proprietar al unei rasturnari IRA, aveți dreptul de a scoate banii ca te rog. Cu toate acestea, va trebui să plătească impozit pe banii luați afară, și s-ar putea datora o penalizare suplimentară de impozit de 10 la sută în cazul în care cererea de retragere este înainte de vârsta de 59 1/2. Etapele care trebuie parcurse pentru a lua o retragere de la un caz de răsturnare IRA sunt destul de simple.

Determina cât de mult doriți să luați afară. Veți avea nevoie de cifra exactă când solicitați distribuție.
Vindem investitii suficiente pentru a face distribuție solicitată. Dacă aveți deja numerar inactiv în caz de răsturnare IRA, puteți utiliza pentru a face distribuție, dar în cazul în care contul dvs. este pe deplin investit, trebuie să vândă suficient de investiții, astfel încât să puteți lua o distribuție de numerar.
Cere o formă de distribuție IRA. Indiferent de ceea ce firma IRA deține, trebuie să completeze un formular de distribuție IRA pentru a lua o distribuție de numerar de la o răsturnare IRA. Firma ta de servicii financiare trebuie să raporteze distribuirea către Internal Revenue Service, utilizând informațiile de pe acest formular, inclusiv dacă doriți orice taxe reținute de distribuție.

Specificați modul în care doriți să primiți de retragere. Formularul dvs. de distribuție IRA vă va da, de obicei, opțiuni pentru modul în care doriți livrat banii, cum ar fi prin transfer electronic de către un alt cont sau prin cec.

Plătiți taxele. în caz de răsturnare de distribuție IRA este venitul impozabil, în conformitate cu IRS. firma dvs. de servicii financiare va prezenta un raport de distribuție pe un 1099-R pe care atât tu cât și IRS vor primi. Copiați aceste informații pentru a reveni fiscale. Achitați suplimentare de 10 la suta pedeapsa de retragere anticipată, dacă ați luat banii înainte de a transformat 59 1/2.

sfaturi Avertismente

După ce ajunge la vârsta de 70 de 1/2, reglementările IRS necesită o distribuție obligatorie de la IRA în fiecare an. Verificați cu consilierul dvs. financiar sau IRS Publicarea 590 pentru a determina suma pe care trebuie să se retragă.

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit