Cum puteți să revendicați o anuitate American Express

conținut

Ceea ce aveți nevoie

American Express furnizat anuități prin intermediul filialei sale IDS Asigurare de mai mulți ani. La data de 1 august 2005, American Express desprins de asigurare și servicii de investiții financiare ca Ameriprise. Anuități care poartă American Express, RiverSource Life sau IDS Life de brand-nume sunt acum deservite prin intermediul Ameriprise financiar. Din moment ce toate anuități au un proprietar definit, susținând o anuitate este ceva ce o are doar pentru a face față la moartea unei persoane dragi. Ca beneficiar, înțelegerea pașii pentru a pretinde anuitate poate face procesul mai ușor.

Ceea ce aveți nevoie

Copie de anuitate (sau un număr de cont)
Certificatul de deces pentru rentier

Determina care beneficiarul rentei este. Anuitățile produse de asigurare cu un beneficiar pe nume. Ca atare, ele trec în afara procesului probate și nu sunt supuse voinței sau orice alte documente legale. Numai beneficiarul poate solicita anuitate.
Examinați politica pentru a determina ce este în beneficiul moartea politicii. Unele anuități pot avea nici un beneficiu de deces, ceea ce înseamnă că nu mai este nimic de a pretinde. Alte anuități pot avea un "beneficiu sporit de deces," în care beneficiarii au dreptul la bani de mai sus și dincolo de ceea ce este lăsat rămas în contract. Cunoașterea acestor informații vă va permite să aibă o conversație mai bună în ceea ce privește opțiunile.
Examinați politica sau alte înregistrări pentru a identifica consilier financiar al proprietarului anuitate lui. În general, este mai ușor de a face cu o anumită persoană decât cu un număr de 800. Dacă informațiile de contact pot fi găsite, contactați consilierul defunctului. Dacă nu, contactați Ameriprise direct la (800) 862-7919. Informați compania sau consilierul pe care clientul a murit. Aceasta va începe procesul de decontare Estate.

Cere ca toate documentele necesare să fie trimis prin poștă la tine, și să învețe locația în care documentele pot fi găsite online. Acest lucru asigură că toate formele adecvate, chiar dacă nu puteți găsi anumite forme sau au probleme de imprimare sau de a le descărca. În special, veți avea nevoie de cel puțin Declarația de asigurare și de revendicare Anuitate Moartea.

Determina ce sunt disponibile opțiuni de plată. În funcție de tipul de anuitate și relația beneficiarului, pot exista diferite opțiuni disponibile, inclusiv în continuare anuitate (dacă soțul), primirea unei sume forfetare și a primi mai multe plăți.

Întoarcere documentația corespunzătoare, împreună cu o copie a certificatului de deces. Păstrați copii ale tuturor documentelor pentru evidențele proprii.

sfaturi & Avertismente

Consultați un alt profesionist decât cel care se ocupă proprietatea în ceea ce privește opțiunile pentru a evita orice conflict de interese.

Pot exista consecințe fiscale semnificative de la acordarea unei rente. Consultați un impozit înainte profesionist pentru a alege orice opțiune de plată. Odată ales, unele selecții sunt ireversibile.

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit