Definirea Declarație de lichiditate

Lichiditatea este o măsură a cât de ușor o afacere sau o bancă poate obține bani. Cash într-un cont de verificare oferă o lichiditate de companie, dar face acest lucru active nemonetare, care sunt ușor de a vinde, cum ar fi stocurile tranzacționate în mod public. O declarație de lichiditate bancară se numește, de asemenea, „o analiza de maturitate a activelor și pasivelor.“ Este un document care măsoară dacă o bancă are suficiente active lichide pentru a-și îndeplini obligațiile sale financiare.

O declarație de lichiditate arată nu numai activele și pasivele băncii, ci acoperă, de asemenea calendarul: cât timp înainte ca activele să poată fi transformate în numerar și cât de mult timp înainte de datoriile devin scadente. Dacă, să zicem, o bancă are investiții substanțiale, dar nu poate atinge nici una dintre ele timp de cinci ani, care nu va ajuta la plata datoriilor scadente în următoarele șase luni. O bancă bine gestionată are suficientă lichiditate pentru a acoperi datoriile atunci când acestea devin scadente. Ea are, de asemenea, suficient de lichidități suplimentare pentru a satisface cererile neașteptate, cum ar fi deponenți retrageri grele.