Management financiar și de luare a deciziilor

În fiecare zi, managerii financiari profesioniști sunt de luare a deciziilor de gestionare a banilor: dacă să cumpere, dacă să vândă, dacă să cumpere și să dețină. Truc pentru luarea deciziilor de succes este să urmeze o procedură.

În fiecare zi, ar trebui să fie o zi de decizie atunci când gestionează portofoliul financiar, chiar și în cazul în care portofoliul dumneavoastră constă numai dintr-un cont de verificare. Ar trebui să păstreze o listă cu datele și sumele de cheltuieli preconizate și să le compare cu veniturile dvs. estimate și solduri de numerar. Vei avea bani în plus? Cât timp înainte va trebui să cheltui bani? Care considerați că o rentabilitate rezonabilă a investiției din numerar, și cât de mult risc sunt pregătiți să vă luați pentru a atinge acest retur?

Odată ce aveți o idee despre cât de mult bani ai pentru investiții și pentru cât timp, atunci trebuie să cerceteze alternativele de investiții și riscul poartă fiecare. Dacă nu vă puteți permite să piardă bani, ar trebui să limiteze investițiile la Federal Deposit Insurance Corporation certificate asigurate de depozit, titluri de trezorerie US sau obligațiuni corporative și municipale de înaltă calitate. Cu titluri cu venit fix, puteți, de asemenea, portofoliul imuniza prin plasarea banii să se maturizeze la datele pe care va trebui să-l petreacă. Dacă aveți posibilitatea să țineți bani în timp și poate accepta riscul de a se întoarce scăzute sau chiar pierderi, s-ar putea alege să achiziționeze investiții mai riscante, cum ar fi acțiuni, fonduri mutuale și alte produse de investiții ambalate.

Dacă sunteți în gestionarea unui fond de pensii sau un alt fond de investiții în administrare fiduciară, deciziile sunt strict limitate de investiții a fondului indenture- în caz contrar, deciziile ar trebui întotdeauna să fie făcută în conformitate cu ceea ce se numește Prudent Regula Man. Acest lucru înseamnă că ar trebui să facă ceea ce ar face un om de încredere prudent în circumstanțe similare. Chiar dacă gestionați banii proprii, este întotdeauna cel mai bine de cercetare pe deplin alternativele de investiții și alege pe cel care oferă un randament bun în timp ce limitarea riscului.

Niciodată nu este înțelept să lase procesul de luare a deciziilor în ultimul minut. Atunci când administrarea unui portofoliu financiar, ar trebui să urmeze în mod constant de știri economice, condițiile de piață, analiza tehnică și fundamentală și alte informații pertinente, astfel încât să puteți formula în timp, diferite strategii de investiții pe care le pot adopta la momentul potrivit.

Marcați portofoliul cu note. Păstrați un caiet în care lista motivele pentru cumpărarea sau vânzarea anumitor valori mobiliare. Asigurați-vă că indicați obiectivele de preț sau ipoteze ROI. Dacă aveți aceste informații salvate, vei putea accesa atunci când aveți nevoie de ajutor cu deciziile. Fără îndoială, mai detaliate păstrarea de discuri și note, mai probabil deciziile vor fi de succes.