Definiția de administrare a portofoliului

Un manager de portofoliu alege o combinație de active care echilibrează toleranța la risc al clientului cu scopurile și obiectivele de investiții. managerii de portofoliu de lucru pentru a atinge randamentul optim, având în vedere cantitatea de risc acceptabil.

Administrarea portofoliilor pot fi active sau pasive. Managementul activ de portofoliu implică analiza de valori mobiliare și efectuarea tranzacțiilor regulate (cumpărări sau vânzări). În managementul de portofoliu pasiv, investitorul achiziționează o investiție care deține titluri de valoare nu a fost aleasă în mod direct de către investitor, cum ar fi un fond mutual de index, care este proiectat pentru a reflecta performanța de piață.

Un portofoliu gestionat în mod eficient de active vor îndeplini scopurile și obiectivele de investiții ale investitorului. De exemplu, un om în vârstă ar putea dori de protecție a activelor, astfel încât managerul de portofoliu va investi în titluri de valoare conservatoare, cu risc scăzut. Pe de altă parte, un cuplu de pensionari ar putea avea nevoie de venituri curente, determinând managerul să achiziționeze titluri producătoare de venituri, cum ar fi obligațiuni. Investitorii mai tineri pot deține investiții mai agresive, cu risc ridicat în portofoliul lor, din cauza orizontului lor de timp mai îndelungat.