Cum se calculează net fluxurilor de trezorerie

Multe companii începe în fiecare an, dar nu face chiar 12 luni înainte de a închide ușile. Deși eșecul de a planifica, cunosc piața, achiziționa produse în mod corespunzător, în mod corespunzător angaja angajați și alte probleme de funcționare contribuie la eșecul de ansamblu a unei afaceri, în cele din urmă cel mai frecvent motiv pentru eșecul de afaceri se scurge de capital de operare. Chiar și proprietarii de afaceri care au înțeles pe piață și a făcut luni de cercetare înainte de deschidere poate fi luat prin surprindere, dacă le lipsește o înțelegere a fluxului de numerar net.

Ceea ce aveți nevoie

• Cheltuielile lunare plătite

Adăugați toate colecțiile de numerar pentru afaceri pentru luna curentă, după încheierea activității în ultima zi a lunii. Nu includeți vânzări de cărți de credit cu excepția cazului în care ați fost creditat de către titularul cardului de credit. Dacă permite clienților să cumpere pe cont, nu includ vânzările de cont dacă nu ați primit plata. Includeți toate plățile primite de la deținătorii de credit și clienților pentru achizițiile efectuate înainte de luna curentă.

Comparați colecțiile totale de numerar la suma totală a depozitelor bancare pentru luna pentru a verifica acuratețea dvs. total. Puteți descoperi diferențe minore datorate depozitelor non-exploatare, cum ar fi restituiri de depozit, reduceri și de interes. Dacă face o cantitate semnificativă de interes lunar la depozite, se adaugă suma lunară a dobânzii la total colecții de numerar.

Se determină o valoare totală a tuturor cheltuielilor plătite în cursul lunii. Include plățile efectuate prin cec, chiar dacă cecul nu a eliminat, atâta timp cât cecul a fost emis în cursul lunii. Nu include cheltuielile pentru care aveți o factură, dar nu au făcut încă de plată.

Scădeți valoarea totală a tuturor cheltuielilor plătite în cursul lunii din suma totală de bani colectate / depuse în cursul lunii pentru a obține fluxul net de numerar.