Cum să Cash Out Sancțiuni Profit Sharing

Planurile de participare la profit oferă angajaților posibilitatea de a beneficia de profiturile anuale ale companiei. Profit administratorii planului de partajare de obicei, nu necesită un participant plan de a retrage bani din planul înainte de o anumită perioadă de timp, de obicei, până când angajatul devine 59½ ani. Cu toate acestea, un angajat se poate retrage bani din planul în cazul în care acesta este grevat de dificultăți financiare. În aceste condiții, s-ar putea să nu suporta o penalizare de retragere timpurie, dar va trebui în continuare să plătească impozitele pe venit. Incasari din penalități de partajare a profitului presupune evitarea penalizărilor fiscale prin îndeplinirea cerințelor dificultăți financiare, rostogolirea beneficiile și depunerea documentelor necesare.

Faceți cunoștință cu una sau mai multe dintre cerințele de eligibilitate pentru o retragere dificultate, care includ: invaliditate, datorii pentru cheltuieli medicale care depășesc 7,5 la sută din obligațiile dumneavoastră venitul brut ajustat, pensie alimentară și sprijin pentru copii sau separarea de muncă prin reziliere, pensionare sau renunti.

Vorbeste cu administratorul planul cu privire la intenția dumneavoastră pentru o retragere timpurie. să facă dovada greutăți la administratorul de planul de împărțire a profitului, care poate fi, de asemenea, (fost) angajator. Adu cu tine documente, cum ar fi cecurile de invaliditate dintr-o poliță de asigurare de invaliditate sau de prestații de securitate socială, calificat de ordine de relații interne (QDROs) în caz de divorț sau facturile medicale.

Rostogoli distribuirea de distribuire a profitului din planul de împărțire a profitului la un cont de pensii individuale (IRA), în caz de separare de muncă. Alegeți o tradiționale IRA (planul de pensii amânat-impozitare) în cazul în care credeți că ratele de impozit pe venit se va reduce la pensionare. Opta pentru un IRA Roth (planul de pensii scutite de taxe) în cazul în care venitul brut ajustat este mai mică de 116.000 $ și vei fi într-o categorie de impozitare mai mare la pensionare.

Vorbiți cu o companie de bancă, de brokeraj sau fond mutual pentru a deschide tipul de cont ales. Deschideți un cont IRA cu o bancă, dacă nu ați decis pe deplin modul în care doriți să investească. Ia-un fond mutual, dacă doriți să investească în obligațiuni, acțiuni și anuități.

Solicitați administratorul de planul de a plăti distribuția de partajare a profitului în IRA nou deschis. Furnizează administratorului planul cu numele și numărul de cont al noului IRA pentru a permite rostogolirea distribuții de partajare a profitului. Primiți de la administratorul planului de formular 1099R, care indică faptul că a luat o distribuție din planul de împărțire a profitului din cauza dificultăților financiare și Formularul 5498 care indică faptul că reportează contribuțiile.

Fișier returnarea taxelor online, prin descărcarea formularul 1040 de pe site-ul Internal Revenue Service. Atașați Formulare 1099R și 5498 pentru a forma de returnare de impozit IRA. Raportul suma rollover în declarația de impozit ca nu impozabilă prin tastarea în suma de distribuție la secțiunea 15a formularul 1040 și apoi indicând „0“ la secțiunea 15b.