Proceduri pentru acceptarea Controale personale

cecuri personale oferă o modalitate ușoară pentru clienții pentru a face achiziții fără a avea bani pe mână. Cu toate acestea, ele fac, de asemenea, ușor pentru clienții pentru a obține bunuri și servicii înainte de a avea bani în bancă pentru a plăti pentru ele sau chiar folosi controalele care sunt invalide sau nu le aparțin. Având o politică de acceptare cecuri personale pot ajuta la un proprietar de afaceri pentru a colecta bani în cazul în care un cec respingeri, a urmări în jos un individ care a prezentat un control de rău și de a evita să accepte controale rău, în primul rând.

Acceptarea cecuri personale se poate dovedi riscant pentru un proprietar de afaceri, dar puteți reduce șansele de a primi un cec de rău prin obținerea de identificare corespunzătoare de la cineva care încearcă să plătească prin cec personal. Acest lucru înseamnă că se cere pentru a vedea permisul de conducere al clientului sau un card de identificare de stat cu o fotografie postată pe ea. Cu identificarea foto în mână, uita-te la client și asigurați-vă că persoana care prezintă cecul este aceeași persoană în licență fotografia conducătorului auto.

Este o idee bună de a păstra o evidență a numărului permisul de conducere al persoanei care a prezentat cecul. Puteți face acest lucru prin copierea numărul permisului de conducere al clientului de pe cec sau prin fotocopiere licența. De asemenea, face o copie a cecului înainte de a îl depuneți în bancă. În acest fel, aveți informațiile de care aveți nevoie la îndemână în cazul ricoșează de verificare. Asigurați-vă că numele și adresa de pe permisul de conducere se potrivește cu numele și adresa pe cec. În cazul în care adresa nu se potrivește, cere oa doua formă de identificare.

În cazul în care un cec personal ricoșează sau clientul se oprește plata pe ea, poate fi necesar să-l contacteze sau să transmită informațiile sale de-a lungul autorităților. Să obțină informații de contact de la client înainte de a accepta cecul. Dacă numele și adresa lui este pe cec, de exemplu, să solicite numărul său de telefon acasă. S-ar putea cere o adresă de e-mail sau alte informații de contact, de asemenea.

O politică de afaceri de verificare cu caracter personal ar trebui să includă proceduri pentru examinarea unui control. Unii proprietari de afaceri pot face greșeala de a accepta cecuri personale prea repede, fără a le examina. Asigurați-vă că clientul a completat cecul complet, inclusiv valoarea totală a achiziției, numele sau denumirea și data achiziționării, și semnătura. Comparați semnătura împotriva semnăturii pe ID-ul foto. Uita-te pentru filigrane care pot indica faptul că un control este legitim.

Ați putea face bine pentru a restricționa acceptarea cec personal celor care sunt datate de la data la care sunt prezentate cu ei. Acest lucru înseamnă a nega controalele ulterioare datate, care pot fi în afara limitelor de legi proaste-check, potrivit National Verificați Fraudă Centrul. De asemenea, s-ar putea refuza să accepte cecuri trase asupra băncilor în afara de stat și cele care nu sunt imprimate cu numele și numărul contului unei bănci. Potrivit Departamentului de Poliție Monroe, ar trebui să evite controalele de la terțe părți, de asemenea. Unele bănci refuză să le încaseze.