Ce este un cont secret bancar?

conturi bancare secrete permit despoți autoritare și super-bogați pentru a proteja bunurile de ochii indiscreti și apucând de reglementare fiscale. regimuri stabil politic, cum ar fi Elveția și Liechtenstein s-au bucurat în mod tradițional statut favorizat ca un refugiu pentru conturile bancare secrete. Cu toate acestea, tehnologia și crizele financiare pot submina tradiția bancare secrete.

Băncile elvețiene private de catering neconstituite la gestionarea portofoliului de clienti de mare valoare datează din anii 1600, potrivit Swiss Consulting SA. În 1713, o lege adoptată de Consiliul de la Geneva interzis băncilor să divulge informații client, în conformitate cu site-ul Cunoasterii @ Wharton. Tradiția de conturi bancare secrete în Elveția corespunde cu introducerea Federal Elvețian Legea bancară din 1934, conceput pentru a proteja deținătorii de conturi evrei din cauza persecuției naziste. Conform legii, încălcări în secretul bancar reprezintă o infracțiune. Un mijloc de paza secretului bancar este cu conturile numerotate care înlocuiesc informațiile de identificare despre proprietarul real cu un cod sau pseudonim. Doar câțiva oficiali de rang înalt bancare și asistenții acestora au informații care leagă numele proprietarilor băncii și a beneficiarilor la codul sau pseudonimul.

legea elvețiană diferențiază între veniturile disimularea, pe care o numește evaziune fiscală, iar faptele penale mai grave de fraudă fiscală, care implică înșelăciune activă prin spălare de bani sau o activitate similară. legile secretului bancar elvețian interzice divulgarea evaziunii fiscale autorităților internaționale sau a procurorilor, cu excepția interne în cazuri extreme. Un astfel de caz a implicat operațiunile americane ale Elveției gigant bancar UBS, care a furnizat o listă cu 250 de nume de americani titularilor de conturi secrete suspectate de evaziune fiscală la Departamentul de Justitie al Statelor Unite în februarie 2009. UBS a fost de acord să elibereze oa doua listă de 4450 presupusa fiscale din SUA trișează în cadrul unui acord încheiat în august 2009, care a permis UBS să scape de urmărire penală. Ca urmare a acordului, mai mult de 7500 de deținători de conturi americane UBS divulgate conturile lor secrete funcționarii Fiscului, ABC News a raportat în octombrie 2009. Cu toate acestea, UBS sa retras din afacere în ianuarie 2010, susținând că eliberarea a doua listă de nume a încălcat legile secretului elvețian, potrivit The New York Times.

În decembrie 2010, LGT Bank, deținută de familia conducătoare a Principatului Liechtenstein, a fost de acord să să plătească o amendă de 50 de milioane de euro, aproximativ 67 milioane $, pentru autoritățile fiscale germane. În schimb, guvernul german a fost de acord să renunțe la un proces împotriva băncii pentru complicitate evaziunii fiscale prin intermediul conturilor bancare secrete deținute de cetățeni germani proeminenți, inclusiv fostul CEO-ul Deutsche Post, Klaus Zumwinkel, potrivit Deutsche Welle. Informații despre conturile bancare secrete deținute de presupuși evazioniști a fost conținută pe trei CD-uri obținute și vândute de către fostul funcționar bancar Heinrich Kieber autorităților din Germania, Marea Britanie, Statele Unite, Franța, Italia și alte șapte țări, potrivit ABC News.

Într-un profil înalt ianuarie 2011 conferință de presă, fostul bancher elvețian Rudolf Elmer a predat două discuri de calculator se presupune că conțin informații referitoare la conturile bancare secrete ale Elveției bancă privată Julius Baer la fondatorul WikiLeaks Julian Assange, care a promis că dezvăluirea completă a oricăror informații care au trecut WikiLeaks` procesul de verificare. În 2008, Elmer furnizate fișierele WikiLeaks despre operațiunile bancare secrete Julian Baer din Insulele Cayman, în conformitate cu Tech World News.