Medie de fond mutual schimbul unei 10 ani Perioada

conținut

Luați în considerare tendință majoră a stocuri
Compară toate costurile pentru a calcula 10 ani returnare
Compara diferite sectoare
Considerații suplimentare

Randamentul mediu al fondului mutual pentru o perioadă de 10 ani este utilizat de mulți investitori să diagramă performanța pe termen lung a fondurilor mutuale, în special fondurile mutuale de capital. Cu toate acestea, există multe avertismente că investitorul ar trebui să ia în considerare atunci când cântărire opțiuni de investiții. Zece ani medii mobile reflectă adesea tendințele stocurilor pe termen lung, și mediile pe termen lung reflectă stiluri comparative de management între diferite fonduri de stoc.

Luați în considerare tendință majoră a Stocuri

Analiza randamentelor fondurilor mutuale, în special de stocuri de fonduri mutuale, necesită o analiză a tendințelor majore în timp. Tendințe pe termen lung, cum ar fi o tendință de 10 ani, oferă investitorului posibilitatea de a compara un fond mutual specific sau un grup de fonduri mutuale cu indici negestionate, cum ar fi Standard și 500 Stock Index Poor sau indicele Dow Jones Industrial Average, permițând investitorului pentru a măsura performanța reală a unui fond gestionat.

Compară toate costurile pentru a calcula 10 ani Returnare

Fiecare fond mutual descrie obiectivele sale în prospectul de vânzare. Fondurile diferite pot evidenția veniturile din dividende, câștiguri de capital pe termen lung, un accent pe companii mari sau companii mici, sau un amestec de stiluri de investiții. Fondurile mutuale au costuri de tranzacționare ridicate în comparație cu indicii neadministrate, iar taxele variază substanțial între diferite fonduri mutuale. Toate fondurile au costuri de tranzacționare, comisioanele de administrare și cheltuieli. Peste o perioadă de 10 ani, o diferență de trei la sută pe an, va avea ca rezultat un decalaj de randament total de peste 40 la sută agravată între două fonduri cu același rezultat de piață, dar structuri diferite de costuri.

Compara diferite sectoare

Fondurile mutuale caută, în general, pentru a urmări diferite sectoare ale pieței, cum ar fi scrierea cu majuscule mari sau mici, internaționale, sau stocurile interne. De exemplu, în anii 1990, stocurile tehnologice ale NASDAQ a depășit foarte mult Dow Jones și Standard and Poor averages.Thus performanța de 10 ani a stocurilor depinde de măsurat este categoria de stocuri. Investitorii sunt avertizat că performanțele anterioare nu este o promisiune a performanțelor viitoare. Cu toate acestea, investitorii nu obține o mai bună informare cu privire la gestionarea fondurilor mutuale atunci când se compară tendințele pe termen lung.

Considerații suplimentare

Zece ani medii ar trebui să fie examinate pentru raportul dividendelor la întoarcerea totală a fondului mutual. Dividendele reprezintă încasările în numerar care pot fi reinvestite în alte stocuri sau alte instrumente financiare, spre deosebire de fondurile mutuale care se bazează pe termen lung câștiguri de capital pentru crearea de noi investiții de capital. Mari câștigurile de capital distribuții pot indica faptul că fondul este tranzacționat în mod activ. Acest lucru poate fi confirmat prin examinarea datelor de cheltuieli pe care fondul le pune la dispoziție în prospectul său anual.