Fără sarcină Vs. Încărcați Fonduri mutuale

Nu există fonduri de sarcină nu sunt la fel de comune ca fondurile de tarifare un procent din valoare, fie la investiții în fondul sau la retragerea de bani din fondul. Cele mai multe fonduri de sarcină sunt oferite de firmele de investiții care fac profiturile lor în același mod ca și alți investitori: Ei fac bani în cazul în care fondul face bani. Presupunând o rată identică de rentabilitate, fonduri de sarcină va oferi întotdeauna se întoarce de investiții mai mari decât un fond de sarcină.

Fondurile care percepe o taxă față de sarcină să ia un procent din investiția totală, atunci când face investiția inițială. De exemplu, un fond cu o sarcină față de 5 la suta ar transforma o investiție de 10.000 $ într-o investiție $ de 9.500 de, iar restul de bani ar plăti taxa.

loturile back-end să ia un procent din valoarea investiției, atunci când retrage banii din fondul. De exemplu, dacă ai investit 10.000 $ și a obținut un randament de 10 la suta de peste trei ani, investiția ar fi evaluate la aproximativ 12.500 $ după trei ani. Dacă ar fi să-și retragă banii la punctul de trei ani, plata dvs. ar fi de $ 12225, după deducerea sarcinii din spate cu trei procente.

Multe fonduri percepe o taxă anuală de administrare ca procent din valoarea totală a investiției. De exemplu, în cazul în care o firmă percepe o taxă de administrare de 0,5 la sută, v-ar fi taxat $ 50 la achiziționarea dvs. de investiții de 10.000 $ în primul an al investiției. Această taxă ar merge în sus ca valoarea investiției a crescut.

Unele fonduri mutuale debita o sarcină și o taxă de administrare. Pentru fondurile cu performanțe foarte ridicate, acest lucru nu poate fi o problemă. Cu toate acestea, în cele mai multe scopuri de investiții, fondul de nici o sarcină va oferi, de obicei randamente mai bune decât fondurile de încărcare de transport de marfă sau taxe de administrare.