Cum de a începe un serviciu de transfer de bani

Servicii de bani întreprinderi joacă un rol important în furnizarea de servicii financiare pentru persoanele care nu au conturi bancare în Statele Unite ale Americii. MSBs sunt în măsură să furnizeze ordine de plată, cecuri de călătorie, încasări de cecuri, de schimb valutar și transferurile interne de bani de sârmă. Legea federală impune ca MSBs trebuie, de asemenea, să respecte legile statului. Fiecare stat are anumite cerințe de licențiere și de înregistrare, documentația și procedurile de păstrare a evidențelor. În plus, există cerințe bonding și restricții privind ce să facă cu fondurile înainte de plata.

Încorporarea afacerea. Contactați secretara biroului de stat si descarca formularele necesare pentru a încorpora afacerea. Se obține un număr de identificare de muncă (EIN) de la Internal Revenue Service pentru a putea deschide un cont bancar.

Descărcați formularul 107 de la site-ul Crimelor Executarea rețelei financiare, a fincen.gov, si inscrieti-va ca MSB. Rețeaua face parte din Departamentul de Trezorerie al SUA.

Angaja un agent de conformitate. Această persoană va avea responsabilitate permanentă pentru păstrarea MSB dvs. conform cu toate reglementările federale și de stat. El ar trebui să aibă autoritatea de a supraveghea toate conturile noi, instruirea personalului să știe ce să caute în activități de spălare a banilor și să păstreze curent de proceduri de operare.

Elaborarea unui manual operațional. MSB dvs. trebuie să aibă politici și proceduri scrise pentru a efectua activitati de zi cu zi. Manualul ar trebui să se bazeze pe o evaluare scrisă a riscurilor pentru MSB și ar trebui să fie personalizate pentru afaceri. Manualul trebuie să cuprindă proceduri pentru documentarea activităților de tranzacționare, colectarea de identificare a clienților, menținerea înregistrărilor, raportarea în monedă străină și raportarea activității suspecte, precum și procedurile de formare continuă.

Începe publicitate. Panouri publicitare, anunțuri în ziare și pe internet sunt locuri excelente pentru a face publicitate afacerii dvs. de transfer de bani. Dezvoltarea unui site web care este ușor de utilizat și are un puternic sistem de securitate construit în ea. Acest lucru va împiedica utilizatorii neautorizați hacking în baza de date a clientului.