Cum de a transfera o poliță de asigurare de viață

O poliță de asigurare de viață este o legătură pe viața unui individ. Ca orice legătură, proprietarul poate transfera dreptul de proprietate către orice altă entitate. Cu asigurare de viață, operațiunile de politică sunt simple pentru a executa, dar legea impune o serie de restricții privind transferurile care sunt permise și în ce condiții. Aceste reguli și restricții sunt numite "de transfer-pentru-valoare-reguli," și proprietarii de politici ar trebui să le înțeleagă înainte de a transfera polițe de asigurare de viață.

Revizuirea regulilor de transfer pentru valoarea (TFV), care restricționează circumstanțele în care o poliță de asigurare de viață plătește un beneficiu de deces duty-free. Un rezumat al normelor tfv este disponibil pe site-uri, cum ar fi Britannica.com (a se vedea secțiunea Resurse). Vânzarea sau transferul unei politici de asigurare de viață poate avea ca rezultat o tranzacție impozabilă proprietarului politica originală. De asemenea, poate duce la eventuala impozitare a beneficiului de deces în mod normal, fără taxe către beneficiar politica. Dacă nu înțelege pe deplin normele tfv, examinați-le cu un agent de asigurare de viață cu experiență, contabil sau avocat licențiat pentru a practica în starea dumneavoastră.
Contactați agentul sau compania emitentă pe care ați vândut politica și să explice ceea ce doriți să faceți.
Semnează hârtiile necesare. Agentul sau companie poate avea de a semna un formular schimbare de politică sau un transfer de forma de proprietate. Va trebui să știți numărul dvs. de politică precum și informații de identificare a noului proprietar. Vi se poate cere să semneze un formular de informare care descrie regulile tfv, de asemenea.
Asigurați-vă că primiți confirmarea schimbării de la compania de asigurări. Ar trebui să primiți o scrisoare sau e-mail de confirmare că schimbarea este completă.

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit