Cum să evalueze un Morningstar de risc

conținut

Ceea ce aveți nevoie

Pentru a oferi investitorilor o idee despre variația în luna a unui fond pentru a reveni luna, Morningstar a dezvoltat un sistem cunoscut sub numele de riscul Morningstar. Se spune în esență investitorilor cât de frecvent un anumit fond pierde bani, în comparație cu un risc relativ fără risc, cum ar fi guvernul SUA T-lege. Este un instrument fantastic de a avea atunci când aleg fonduri pentru a cumpăra, precum și monitorizarea fondurilor existente în portofoliul dumneavoastră. Toți investitorii pot beneficia de învățare mai multe despre modul de a evalua un risc Morningstar.

Gauge un Morningstar de risc

Analizeaza teoria din spatele rating de risc Morningstar. Investitorul mediu este riscofobă, o situație care semnalează necesitatea unui sistem de rating de risc pe baza matematic. Riscul este estimat prin calcularea unei lovituri de risc pentru fiecare fond.

Să înțeleagă cum funcționează de rating de risc Morningstar. Evaluarea riscului este dezvoltat prin luarea rezultatul diferenței dintre randamentul brut al fondului și randamentul său de risc ajustat.

Aflați ce categorii de fonduri este în. Morningstar împarte toate fondurile în categorii distincte pentru a evita confuzia și comparațiile.

Aflați cum este clasat sistemul de risc. Toate fondurile sunt clasate de la mare la mic, în funcție de sancțiunile lor de risc. Extinsă variația luni-la-luna este pentru un anumit fond, mai mare factor de risc.

Figura unde fondul de minciuni. Top 10 la suta din fonduri este considerat cu risc ridicat de Morningstar, cu următoarea 22,5 la sută consideră a fi mai risc mediu. De mijloc de 35 la suta este numit mediu, iar partea de jos este de 22,5 la sută sub medie. Numai partea de jos 10 la suta din fonduri sunt date desemnarea de a fi un risc scăzut.

Gauge riscul. În cazul în care fondul de dvs. este evaluat medie și de mai sus, care este un indicator clar că este de așteptat să vină cu puțin risc grav.

sfaturi Avertismente

Rețineți că calculele de risc Morningstar au un accent pe variația în jos.
Rentabilitatea ajustată în funcție de risc se bazează pe teoria economică a utilității așteptate. Pur și simplu pune, acest lucru arată că investitorii sunt mai preocupați de pierderi financiare neașteptate decât cu potențialul de a face sume mari de bani.
Mai puțin variația există într-un fond de la o lună la alta, este mai mic rating de risc. Pe de altă parte, cu atât mai mult variația, cu atât mai mare rating de risc.

Sistemul de risc Morningstar este relativ, ceea ce înseamnă că se aplică numai fondurilor în aceeași categorie. Nu încercați să compare fonduri din două categorii diferite.

Cum să evalueze un Morningstar de risc

Ceea ce aveți nevoie

Gauge un Morningstar de risc

sfaturi Avertismente