Diferența dintre fluxul de numerar și de capital de lucru

Finanțarea este o preocupare majoră pentru întreprinderi, indiferent dacă sunt mari sau mici. Două aspecte majore de finanțare de afaceri, fluxul de numerar și de capital de lucru, sunt esențiale pentru viabilitatea unei afaceri. Deși cele două concepte sunt similare, ele diferă una de alta. Cu toate acestea, fie lipsit de fluxul de numerar suficient sau capital de lucru adecvat este un semn de probleme pentru orice afacere.

Fluxul de numerar se referă la fondurile care se varsă în și din afacerea ta. În contabilitate, fluxul de numerar pozitiv se referă la mai mulți bani vin decât să iasă într-o perioadă specificată. Puteți mări fluxul de numerar prin creșterea vânzărilor, reducerea costurilor de exploatare, vânzarea unui activ, colectarea de conturi de plătit mai repede sau întârzierea plăților către furnizori. Multe companii folosesc o combinație a acestor abordări pentru a crea flux de numerar pozitiv. Mulți proprietari de afaceri confunda fluxul de numerar cu profit. In timp ce fluxul de numerar pozitiv este adesea un semn de afaceri sănătos, aceasta nu înseamnă că afacerea dvs. funcționează la un profit.

Capitalul de lucru se referă la activele lichide afacerea dvs. are la îndemână, care este, numerar sau instrumente financiare pe care le puteți converti cu ușurință în numerar. În contabilitate, calculezi capital de lucru prin deducerea din pasivele afacerii dvs. din activele sale. Dacă rezultatul este negativ, acest lucru indică faptul că afacerea dvs. să nu fie în măsură să-și onoreze obligațiile financiare pe termen scurt. Vă puteți mări capitalul de lucru prin creșterea profitului, luând un împrumut sau a primit o injecție de numerar de la dvs. acționari dacă afacerea dvs. este incorporat.

Afacerea dvs. poate avea un flux de numerar pozitiv, dar au foarte putin capital de lucru. Acest lucru se datorează faptului că este posibil ca o afacere pentru a genera un nivel ridicat de venituri, dar care au un nivel corespunzător ridicat de obligații financiare. Pe de altă parte, o nouă afacere poate fi suficient de norocos pentru a stoca o cantitate mare de capital de lucru fără să fi avut timp suficient pentru a genera flux de numerar de mult, fie pozitiv sau negativ.

Colectarea de ceea ce afacerea dvs. se datorează este esențială în generarea de flux de numerar pozitiv. Aceasta include înțepare clienții și clienții să vă plătească la timp. „Inc sugerează oferirea de stimulente pentru personalul prin legarea bonusuri sau comisioane pentru colectarea de plată precum și generarea de vânzări sau contracte.

Pentru a spori capitalul de lucru pentru afacerea dvs., să negocieze termene de plata mai lungi cu un furnizor pentru o comandă deosebit de mare sau de a obține un credit sau o linie de credit. Contract cu o terță parte de a cumpăra una sau mai multe dintre conturile dvs. de încasat. Veți plăti probabil o primă asupra a ceea ce o bancă ar percepe în interesul, dar condițiile de aprobare sunt adesea mult mai puțin stricte, ceea ce face o cale mai ușoară de credit pentru noi afaceri, state „Antreprenor“.